华夏安康债A,华夏安康债C: 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书更新(2024年7月13日公告)

发布日期：2024-07-16 09:53    点击次数：186

华夏安康信用优选债券型证券投资基金      招募说明书（更新）      基金料理东谈主：华夏基金料理有限公司      基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       热切指示   华夏安康信用优选债券型证券投资基金（以下简称“本基金”                             ）经中国证监会2012年8月   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者根据所 握有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境要素对质券商场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额握有东谈主连气儿大量赎回基金产生的流动性风险，基金料理东谈主 在基金料理实施过程中产生的积极料理风险，本基金的特定风险等。本基金可投资存托左证， 基金净值可能受到存托左证的境外基础证券价钱波动影响，存托左证的境外基础证券的关联 风险可能平直或盘曲成为本基金的风险。本基金是债券基金，其永远平均风险和预期收益率 低于股票基金、夹杂基金，高于货币商场基金，属于较低风险、较低收益的品种。根据2017 年7月1日实施的《证券期货投资者适应性料理办法》                        ，基金料理东谈主和销售机构已对本基金重 新进行风险评级，风险评级步履不改变基金的骨子性风险收益特征，但由于风险分类圭臬的 变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级后果应以基金料理东谈主和销售机 构提供的评级后果为准。本基金固定收益类资产（含可转债）的投资比例不低于基金资产的 资比例所有这个词不进步基金资产的20%。本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小 企业私募债券之债务东谈主出现误期，或在交游过程中发生交收误期，或由于中小企业私募债券 信用质地缩短导致价钱下落等，可能酿成基金财产损失。此外，受商场范畴及交游活跃进程 的影响，中小企业私募债券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险，从而对基金收益酿成影响。投资有风险，投资者在投成本基金之前，请仔 细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产物汉典提要，全面雄厚本基金的风险收益特 征和产物特质，并充分谈判自身的风险承受才智，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主可能依照法律法例及基 金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊记号， 暂停透露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变当前 间和最终变现价钱都具有概略情趣，而且有可能变现价钱大幅低于启用侧袋机制时的特定资                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。投资者在投成本基金之前，请仔细阅读关联 内容并珍爱本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔发扬。   基金料理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当谨慎阅读并十足交融基金合同礼貌的免责要求和礼貌的争议处理方式。   本招募说明书更新计划财务数据和净值发扬数据截止日为2024年3月31日（如本基金未 透露2024年1季报，则本次更新暂无关联投资组合申报和事迹数据），主要东谈主员情况截止日为   更新事项：疗养基金司理。                                                                华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   一、序论   《华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                             》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                     （以下简称“《基金法》                               ”）、《证券投资基金销 售料理办法》      （以下简称“           《销售办法》                ”）、                  《证券投资基金运作料理办法》                               （以下简称“                                    《运作 办法》   ”）、     《公开召募证券投资基金信息透露料理办法》                        （以下简称“                             《信息透露办法》”）                                      、《公 开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理礼貌》                      （以下简称“《流动性风险料理礼貌》”                                       ）及 其他计划礼貌以及《华夏安康信用优选债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性陈述或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐备性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的汉典肯求召募 的。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何讲明或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间基本权益义务的法律文献，其他与本基金关联的触及基金合同当事东谈主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东谈主包括基金料理东谈主、基 金托管东谈主和基金份额握有东谈主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额握有东谈主动作基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东谈主按照《基金法》、基金合同过头他计划礼貌享有权益、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额握有东谈主的权益和义务，应慎重查阅基金合同。                   二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：  基金或本基金：      指华夏安康信用优选债券型证券投资基金。  基金合同、《基金合同》： 指《华夏安康信用优选债券型证券投资基金基金合同》及对               基金合同的任何灵验改进和补充。  招募说明书：       指《华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书》及                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）               其更新。 基金产物汉典提要：     指《华夏安康信用优选债券型证券投资基金基金产物汉典概               要》过头更新。 发售公告：         指《华夏安康信用优选债券型证券投资基金基金份额发售公               告》。 托管条约          指《华夏安康信用优选债券型证券投资基金托管条约》过头               任何灵验改进和补充。 中国证监会：        指中国证券监督料理委员会。 金融监管总局：       指国度金融监督料理总局。 《基金法》：        指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时               作念出的改进。 《销售办法》：       指《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其时时作念出               的改进。 《运作办法》：       指《证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时时作念出               的改进。 《信息透露办法》：     指《公开召募证券投资基金信息透露料理办法》及颁布机关               对其时时作念出的改进。 《流动性风险料理礼貌》           ：   指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的               《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理礼貌》及颁               布机关对其时时作念出的改进。 元：            指东谈主民币元。 基金料理东谈主：        指华夏基金料理有限公司。 基金托管东谈主：        指中国银行股份有限公司。 登记结算业务：       指本基金登记、存管、过户、计帐和交收业务，具体内容包括               投资者基金账户料理、基金份额登记、计帐及基金交游证据、               披发红利、建立并守旧基金份额握有东谈主名册等。 登记结算机构：       指办理本基金登记结算业务的机构。本基金的登记结算机构               为华夏基金料理有限公司或接受华夏基金料理有限公司托福               代为办理本基金登记结算业务的机构。                 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 投资者：         指个东谈主投资者、机构投资者、及格境外机构投资者和法律法              规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 个东谈主投资者：       指依据中华东谈主民共和国计划法律法例不错投资于证券投资基              金的天然东谈主。 机构投资者：       指在中国境内正当注册登记或经有权政府部门批准成立和有              效存续并照章不错投资于证券投资基金的企业法东谈主、处事法              东谈主、社会团体或其他组织。 及格境外机构投资者：   指适应《及格境外机构投资者境内证券投辛勤理办法》及相              关法律法例礼貌或经中国证监会核准不错投资于在中国境内              照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者。 基金份额握有东谈主大会：   指按照基金合同第九部分之礼貌召集、召开并由基金份额握              有东谈主或其正当的代理东谈主进行表决的会议。 基金召募期：       指招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额召募              期限，自基金份额发售之日起最长不进步 3 个月。 基金合同成效日：     指募联合束，基金召募的基金份额总额、召募金额和基金份              额握有东谈主东谈主数适应关联法律法例和基金合同礼貌的，基金管              理东谈主依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证              监会的书面证据之日。 存续期：         指基金合同成效至间隔之间的不依期期限。 认购：          指在基金召募期内，投资者按照基金合同的礼貌肯求购买本              基金基金份额的步履。 申购：          指在基金合同成效后的存续期间，投资者按照基金合同的规              定肯求购买本基金基金份额的步履。 赎回：          指在基金合同成效后的存续期间，基金份额握有东谈主按基金合              同礼貌的条件要求基金料理东谈主购回本基金基金份额的步履。 基金退换：        指基金份额握有东谈主按基金料理东谈主礼貌的条件，肯求将其握有              的基金料理东谈主料理的某一基金的基金份额退换为基金料理东谈主              料理的其他基金的基金份额的步履。 转托管：         指基金份额握有东谈主将其握有的吞并基金账户下的基金份额从                华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）           某一交游账户转入另一交游账户的步履。 指示：       指基金料理东谈主在运用基金财产进行投资时，向基金托管东谈主发           出的资金划拨及什物券调拨等指示。 代销机构：     指适应《销售办法》和中国证监会礼貌的其他条件，取得基           金代销业务阅历并接受基金料理东谈主托福，代为办理基金认购、           申购、赎回和其他基金业务的机构。 销售机构：     指基金料理东谈主及本基金代销机构。 基金销售网点：   指基金料理东谈主的直销中心及基金代销机构的代销网点。 指定媒介：     指中国证监会指定的用以进行信息透露的报刊和互联网网站           或其他媒介。 基金账户：     指登记结算机构为基金投资者开立的记录其握有的由该登记           结算机构办理登记结算的基金份额余额过头变动情况的账           户。 交游账户：     指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理           认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额           的变动及结余情况的账户。 销售服务费：    指从基金资产入网提的，用于本基金商场推行、销售以及基           金份额握有东谈主服务的用度。 基金份额类别：   指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基金           份额分为不同的类别，各基金份额类别永别成就代码，永别           狡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值。 服务日：      指上海证券交游所和深圳证券交游所的正常交游日。 绽放日：      指为投资者办理基金申购、赎回等业务的服务日。 T 日：      指销售机构在礼貌的绽放时候受理投资者申购、赎回或其他           业务灵验肯求的绽放日。 T+n 日：    指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个服务日。 基金资产总值：   指基金握有的各类有价证券、银行进款本息、应收款项以及           以其他资产等容貌存在的基金财产的价值总和。 基金资产净值：   指基金资产总值减去基金欠债后的价值。                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额净值     指各个基金份额类别单独狡计的基金份额净值，狡计公式为            狡计日该类别基金资产净值除以狡计日发售在外的该类别基            金份额总额。 基金资产估值：    指狡计、评估基金资产和欠债的价值，以详情基金资产净值            和基金份额净值的过程。 法律法例：      指中华东谈主民共和国现行灵验的法律、行政法例、司法讲明、            场地法例、场地规章、部门规章过头他范例性文献以及对于            该等法律法例的时时修改和补充。 流动性受限资产：   指由于法律法例、监管、合同或操作辛劳等原因无法以合理            价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以            上的逆回购与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的            银行进款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公开刊行股票、            资产支握证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交游的债            券等。 舞动订价机制：    指当绽放式基金际遇大额申购赎回时，通过疗养基金份额净            值的方式，将基金疗养投资组合的商场冲击成安分配给实践            申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益            的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到平允对            待。 不可抗力：      指任何无法料思、无法克服、无法幸免的事件和要素，包括            但不限于大水、地震过头他天然灾害、搏斗、疫情、骚乱、火            灾、政府征用、充公、法律变化、突发停电、电脑系统或数据            传输系统非正常住手以过头他突发事件、证券交游局面非正            常暂停或住手交游等。 侧袋机制：      指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个罕见            账户进行处置计帐，目的在于灵验禁锢并化解风险，确保投            资者得到平允对待，属于流动性风险料理器具。侧袋机制实            施期间，原有账户称为主袋账户，罕见账户称为侧袋账户。 特定资产：      包括：（一）无可参考的活跃商场价钱且选择估值时刻仍导                             华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       致公允价值存在要紧概略情趣的资产；（二）按摊余成本计                       量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在要紧概略情趣的                       资产；（三）其他资产价值存在要紧概略情趣的资产。                            三、基金料理东谈主   （一）基金料理东谈主概况   称号：华夏基金料理有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院   办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层   成立日历：1998年4月9日   法定代表东谈主：张佑君   计划东谈主：邱曦   客户服务电话：400-818-6666   传真：010-63136700   华夏基金料理有限公司注册成本为 23800 万元，公司股权结构如下：                     握股单元               握股占总股本比例        中信证券股份有限公司                        62.2%        MACKENZIE           FINANCIAL     27.8%        CORPORATION        天津海鹏科技征询有限公司                       10%                      所有这个词                  100%   （二）主要东谈主员情况   张佑君先生：董事长、党委秘书，硕士。现任中信证券股份有限公司党委秘书、执行董 事、董事长；兼任中信集团、中信股份及中信有限总司理助理，中信金控副董事长。曾任中 信证券交游部总司理、帮忙、副总司理，中信证券董事，长盛基金料理有限公司总司理，中 信证券总司理，中信建投总司理、董事长，中信集团董事会办公室主任，中证国际有限公司 董事，中信证券国际、中信里昂（即 CLSA B.V. 过头子公司）董事长，中信里昂证券、赛 领成本料理有限公司董事，金石投资董事长，中信证券投资董事长等。   J Luke Gregoire Gould先生：董事，学士。现任迈凯希金融公司（Mackenzie Financial                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） Corporation）总裁兼首席执行官。曾任IGM Financial Inc. 的执行副总裁兼首席财务官、 Mackenzie Investments的首席财务官、Investors Group的高级副总裁兼首席财务官等。    李星先生：董事，硕士。现任春华成本集团执行董事，负责春华在金融服务行业的投 资。曾任职于高盛集团北京投资银行部、春华成本集团分析师、投资司理等。    史本良先生：董事，硕士，注册司帐师。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行委 员、钞票料理委员会主任、钞票料理党委秘书。曾任中信证券股份有限公司谋略财务部B角、 总监、联席负责东谈主、行政负责东谈主、公司副财务总监、公司财务总监等。    李春波先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员、中信证券国际有限公 司董事长、首席执行官。曾任中信证券研究部首席分析师，中信证券股票销售交游部B角（主 握服务），中信证券研究部行政负责东谈主，中信证券股票销售交游部行政负责东谈主等。    李一梅女士：董事、总司理，硕士。现任华夏基金料理有限公司党委副秘书。兼任华夏 基金（香港）有限公司董事长，华夏股权投资基金料理（北京）有限公司执行董事、总司理。 曾任华夏基金料理有限公司副总司理、营销总监、商场总监、基金营销部总司理、数据中心 行政负责东谈主（兼），上海华夏钞票投辛勤理有限公司执行董事、总司理，证通股份有限公司 董事等。    刘霞辉先生：寂寞董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所国务院特殊津贴人人， 二级研究员，博士生导师。兼任中国计谋研究会经济计谋专科委员会主任、山东大学经济社 会研究院特聘兼职讲授及广西南宁政府征询人人。曾任职于国度东谈主社部政策法例司空洞处。    殷少平先生：寂寞董事，博士。现任中国东谈主民大学法学院副讲授、硕士生导师。曾任最 妙手民法院民事审判第三庭审判员、高级法官，湖南省株洲市中级东谈主民法院副院长、审判委 员会委员，北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司寂寞董事，广西壮族自治 区南宁市西乡塘区政府副区长，北京市地石讼师事务所兼职讼师等。    伊志宏女士：寂寞董事，博士。讲授，博士生导师，主要研究标的为财务料理、成本市 场、糜费经济，曾任中国东谈主民大学副校长，中国东谈主民大学商学院院长，中国东谈主民大学中法学 院院长，享受国务院政府特殊津贴。兼任国务院学位委员会第七届工商料理学科评议组召集 东谈主、国务院学位委员会第八届工商料理学科评议组成员、第五届宇宙MBA拔擢引导委员会 副主任委员、拔擢部工商料理专科素质引导委员会副主任委员、中国金融司帐学会副会长、 欧洲料剪发展基金会（EFMD）理事会理事、国际高等商学院协会（AACSB）初次认证委员 会委员。    侯薇薇女士：监事长，学士。现任鲍尔太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd）                          华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 总裁兼首席执行官，兼任加拿大鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投 辛勤理委员会成员，加中贸易理事会国际董事会成员。曾任嘉实国际资产料理公司(HGI)的 全球料理委员会成员、首席业务发展官和中国计谋负责东谈主等。    西志颖女士：监事，硕士，注册司帐师。现任中信证券股份有限公司谋略财务部行政负 责东谈主。曾任中信证券股份有限公司谋略财务部统计主管、总账核算跨级主管、B角、B角（主 握服务）等。    唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份有限公司风险料理部B角。曾在中信证券 股份有限公司风险料理部从事风险分析、风险计量、商场风险和流动性风险料理等服务。    宁晨新先生：监事，博士，高级裁剪。现任华夏基金料理有限公司办公室执行总司理、 行政负责东谈主，董事会秘书。兼任证通股份有限公司董事。曾任中国证券报社记者、裁剪、办 公室主任、副总裁剪，中国政法大学讲师等。    陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金料理有限公司商场部执行总司理、行政负责东谈主。 曾任中国投资银行业务司理，北京证券有限服务公司高级业务司理，华夏基金料理有限公司 北京分公司副总司理、商场推行部副总司理等。    朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金料理有限公司基金运作部执行总司理、行政负责 东谈主。曾任华夏基金料理有限公司基金运作部B角等。    刘义先生：副总司理，硕士。现任华夏基金料理有限公司党委委员。曾任中国东谈主民银行 总行谋略资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息空洞处副处 长（主握服务）       ，华夏基金料理有限公司监事、党办主任、待业金业务总监，华夏成本料理 有限公司执行董事、总司理等。    阳琨先生：副总司理、投资总监，硕士。现任华夏基金料理有限公司党委委员。曾任中 国对外经济贸易信赖投资有限公司财务部部门司理，宝盈基金料理有限公司基金司理助理， 益民基金料理有限公司投资部部门司理，华夏基金料理有限公司股票投资部副总司理等。    郑煜女士：副总司理，硕士。现任华夏基金料理有限公司党委副秘书、基金司理等。曾 任华夏证券高级分析师，大成基金高级分析师、投资司理，原中信基金股权投资部总监，华 夏基金料理有限公司总司理助理、纪委秘书等。    孙彬先生：副总司理，硕士。现任华夏基金料理有限公司党委委员、投资司理等。曾任 华夏基金料理有限公司行业研究员、基金司理助理、基金司理、公司总司理助理等。    张德根先生：副总司理，硕士。曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基金 料理有限公司深圳分公司总司理助理、副总司理、总司理，广州分公司总司理，上海华夏财                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 富投辛勤理有限公司副总司理，华夏基金料理有限公司总司理助理、研究发展部行政负责东谈主 （兼）等。   李彬女士：看护长，硕士。现任华夏基金料理有限公司党委委员、纪委秘书、法律部行 政负责东谈主。曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金料理有限服务公司。曾任华夏基金 料理有限公司监察稽核部总司理助理，法律监察部副总司理、联席负责东谈主，合规部行政负责 东谈主等。   孙立强先生：财务负责东谈主，硕士。现任华夏基金料理有限公司财务部行政负责东谈主、华夏 成本料理有限公司监事、上海华夏钞票投辛勤理有限公司监事、华夏基金（香港）有限公司 董事。曾任职于深圳航空有限服务公司谋略财务部，曾任华夏基金料理有限公司基金运作部 B角、财务部B角等。   桂勇先生：首席信息官，学士。兼任华夏基金料理有限公司金融科技部行政负责东谈主。曾 任职于深圳市长城光纤蚁合有限公司、深圳市中大投辛勤理有限公司，曾任中信基金料理有 限服务公司信息时刻部负责东谈主，华夏基金料理有限公司信息时刻部总司理助理、副总司理、 行政负责东谈主等。   孙蕾女士，硕士。2015年5月加入华夏基金料理有限公司，历任固定收益部研究员、基 金司理助理，华夏鼎佳债券型证券投资基金基金司理（2022年6月29日至2023年9月5日历间）                                               、 华夏鼎祥三个月依期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（2021年8月16日至2024年4月 鼎丰债券型证券投资基金基金司理（2021年10月21日起任职）、华夏恒融债券型证券投资基 金基金司理（2021年10月21日起任职）、华夏鼎禄三个月依期绽放债券型发起式证券投资基 金基金司理（2022年2月14日起任职）、华夏鼎略债券型证券投资基金基金司理（2022年2月 日起任职）、华夏鼎智债券型证券投资基金基金司理（2022年2月14日起任职）                                      、华夏鼎隆债 券型证券投资基金基金司理（2022年2月14日起任职）、华夏恒利3个月依期绽放债券型证券 投资基金基金司理（2022年2月14日起任职）、华夏鼎兴债券型证券投资基金基金司理（2022 年2月14日起任职）、华夏鼎华一年依期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（2022年4 月25日起任职）、华夏鼎成一年依期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（2022年5月19 日起任职）、华夏鼎福三个月依期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（2022年6月29日 起任职）    、华夏鼎明债券型证券投资基金基金司理（2022年6月29日起任职）、华夏卓享债券                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 型证券投资基金基金司理（2023年3月21日起任职）、华夏鼎源债券型证券投资基金基金司理 （2023年4月6日起任职）、华夏鼎润债券型证券投资基金基金司理（2023年9月5日起任职）、 华夏鼎业三个月依期绽放债券型证券投资基金基金司理（2024年3月4日起任职）、华夏鼎旺 三个月依期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（2024年4月9日起任职）                                     、华夏中债3-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金司理（2024年5月20日起任职）、华夏安康信用优选债 券型证券投资基金基金司理（2024年7月12日起任职）。   历任基金司理：2012年9月11日至2014年7月25日历间，曲波先生任基金司理；2014年5 月5日至2024年7月12日历间，柳万军先生任基金司理。   主任：范义先生，华夏基金料理有限公司总司理助理，固定收益总监，基金司理、投资 司理。   成员：李一梅女士，华夏基金料理有限公司董事、总司理。   阳琨先生，华夏基金料理有限公司副总司理、投资总监，基金司理。   孙彬先生，华夏基金料理有限公司副总司理，投资司理。   曲波先生，华夏基金料理有限公司货币商场投资总监，基金司理。   刘明宇先生，华夏基金料理有限公司总司理助理，公募固定收益投资总监，基金司理。   柳万军先生，华夏基金料理有限公司固定收益部执行总司理，基金司理。   张驰先生，华夏基金料理有限公司机构债券投资部总监。   （三）基金料理东谈主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （四）基金料理东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，选择灵验表率，贯注违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 表率，保证基金财产无须于下列投资或者举止：  （1）承销证券。  （2）向他东谈主贷款或者提供担保。  （3）从事承担无尽服务的投资。  （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有礼貌的除外。  （5）向基金料理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票或 者债券。  （6）买卖与基金料理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鞭策或者与基金料理东谈主、基金托管 东谈主有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券。  （7）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不正直的证券交游举止。  （8）依照法律、行政法例计划礼貌，由国务院证券监督料理机构礼貌破裂的其他举止。 法例及行业范例，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资。  （2）抵拒允地对待其料理的不同基金财产。  （3）利用基金财产为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益。  （4）向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担损失。  （5）依照法律、行政法例计划礼貌，由国务院证券监督料理机构礼貌破裂的其他步履。  （1）依照计划法律、法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 利益。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间洞悉的计划证券、基金的买卖诡秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资谋略等信息。   （五）基金料理东谈主的里面阻挡轨制   基金料理东谈主根据全面性原则、灵验性原则、寂寞性原则、彼此制约原则、防火墙原则和 成本收益原则建立了一套相比齐备的里面阻挡体系。该里面阻挡体系由一系列业务料理轨制 及相应的业务处理、阻挡模范组成，具体包括阻挡环境、风险评估、阻挡举止、信息疏浚、 里面监控等要素。公司仍是通过了ISAE3402（《鉴证业务国际准则第3402号》）认证，赢得无 保属意见的阻挡假想合感性及运行灵验性的申报。   细腻的阻挡环境包括科学的公司治理、灵验的监督料理、合理的组织结构和有劲的阻挡 文化。   （1）公司引入了寂寞董事轨制，现在有寂寞董事3名。董事会下设审计委员会等罕见委 员会。公司料理层成立了投资决策委员会、风险料理委员会等专科委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既彼此配合，又彼此查对和制衡，形成了合 理的组织结构。   （3）公司坚握稳健谋划和范例运作，深爱职工的合规遵法鉴定和处事谈德的培养，并 进行握续拔擢。   公司各层面和各业务部门在详情各自的主义后，对影响主义完毕的风险要素进行分析。 对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少关联业务；对于可控风险， 风险评估的目的是分析如何通过轨制安排来阻挡风险进程。风险评估还包括各业务部门对日 常服务中新出现的风险进行再评估并完善相应的轨制，以及新业务假想过程中评估关联风险 并制定风险阻挡轨制。   公司对投资、司帐、时刻系统和东谈主力资源等主要业务制定了严格的阻挡轨制。在业务管 理轨制上，作念到了业务操作经过的科学、合理和圭臬化，并要求齐备的记录、保存和严格的 查验、复核；在岗亭服务轨制上，里面岗亭单干合理、职责明确，不相容的职务、岗亭分离 成就，彼此查验、彼此制约。                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）投资阻挡轨制   ①投资决策与执行相分离。投辛勤理决策职能和交游执行职能严格禁锢，实行聚拢交游 轨制，建立和完善平允的交游分配轨制，确保各投资组合享有平允的交游执行契机。   ②投资授权阻挡。建立明确的投资决策授权轨制，贯注越权决策。投资决策委员会负责 制订基金投资组合的久期和类属配置政策；基金司理在投资决策委员会详情的边界内，负责 详情与实施投资策略、建立和疗养投资组合并下达投资指示，对于进步投资权限的操作需要 经过严格的审批模范；交游料理部负责交游执行。   ③警示性阻挡。按照法例或公司礼貌成就各类资产投资比例的预警线，交游系统在投资 比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④破裂性阻挡。根据法律、法例和公司关联礼貌，基金破裂投资受限制的证券并破裂从 事受限制的步履。交游系统通过预先的设定，对上述破裂进行自动指示和限制。   ⑤多重监控和反馈。交游料理部对投资步履进行一线监控；风险料理部进行事中的监控； 监察稽核部门进行过后的监控。在监控中如发现极度情况将实时反馈并督促疗养。   （2）司帐阻挡轨制   ①建立了基金司帐的服务轨制及相应的操作和阻挡规程，确保司帐业务有章可循。   ②按摄影互制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东谈主关联业务的彼此核 查监督轨制。   ③为了贯注基金司帐在资金头寸料理上出现透支风险，制定了资金头寸料理轨制。   ④制定了完善的档案守旧和财务嘱托轨制。   （3）时刻系统阻挡轨制   为保证时刻系统的安全踏实运行，公司对硬件开荒的安全运行、数据传输与蚁合安全管 理、软硬件的留心、数据的备份、信息时刻东谈主员操作料理、危境处理等方面都制定了完善的 轨制。   （4）东谈主力资源料理轨制   公司建立了科学的招聘解聘轨制、培训轨制、侦探轨制、薪酬轨制等东谈主事料理轨制，确 保东谈主力资源的灵验料理。   （5）监察轨制   公司成立了监察部门，负责公司的法律事务和监察服务。监察轨制包括违法步履的看望 模范和处理轨制，以及对职工步履的监察。   （6）反洗钱轨制                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   公司成立了反洗钱服务小组动作反洗钱服务的罕见机构，指定罕见东谈主员负责反洗钱和反 恐融资合规料理服务；各关联部门成立了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东谈主员。除建立健全反 洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱服务里面阻挡轨制》及关联业务操作规程，确保依 法切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信推辞流渠谈， 公司职工及各级料理东谈主员不错充分了解与其职责关联的信息，信息实时送交适应的东谈主员进行 处理。现在公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东谈主员根据其业务性质及层级具有不同的 权限。   公司成立了寂寞于各业务部门的稽核部门，通过依期或不依期查验，评价公司里面阻挡 轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司各项里面阻挡轨制的执行情况，确保公司各项谋划 料理举止的灵验运行。   （1）本公司确知建立、实施和守旧里面阻挡轨制是本公司董事会及料理层的服务。   （2）上述对于里面阻挡的透露信得过、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展接续完善里面阻挡轨制。                       四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息透露计划东谈主：许俊   传真：     （010）66594942   中国银行客服电话：95566                          华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部成立于 1998 年，现存职工 110 余东谈主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业教养，且具有国际服务、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   动作国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产料理谋略、信赖谋略、企业年金、银行搭理产物、股权基金、私募基金、资金托管等门类 王人全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服 务，为各类客户提供个性化的托管升值服务，是国内起初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   限定 2024 年 6 月 30 日，中国银行已托管 1111 只证券投资基金，其中境内基金 1046 只，QDII 基金 65 只，笼罩了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等 多种类型的基金，舒适了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管范畴位居同行前方。   （四）托管业务的里面阻挡轨制   中国银行托管业务部风险料理与阻挡服务是中国银行全面风险阻挡服务的组成部分，秉 承中国银行风险阻挡理念，坚握“范例运作、稳健谋划”的原则。中国银行托管业务部风险控 制服务邻接业务各花式，通过风险识别与评估、风险阻挡表率设定及轨制成立、表里部查验 及审计等表率强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后赢得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无 保属意见的审阅申报。2020 年，中国银行陆续赢得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的 里面阻挡审计申报。中国银行托管业务内控轨制完善，内控表率严实，大约灵验保证托管资 产的安全。   （五）托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和模范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作料理办法》的相 关礼貌，基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违背法律、行政法例和其他计划礼貌，或者 违背基金合同约定的，应当推辞执行，实时通知基金料理东谈主，并实时向国务院证券监督料理 机构申报。基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交游模范仍是成效的投资指示违背法律、行政 法例和其他计划礼貌，或者违背基金合同约定的，应当实时通知基金料理东谈主，并实时向国务                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 院证券监督料理机构申报。                        五、关联服务机构  （一）销售机构  住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院  办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层  法定代表东谈主：张佑君  客户服务电话：400-818-6666  传真：010-63136700  计划东谈主：张德根  网址：www.ChinaAMC.com   （1）中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号   法定代表东谈主：陈四清   传真：010-66107914   计划东谈主：王佺   网址：www.icbc.com.cn   客户服务电话：95588   （2）中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市东城区开国门内大街69号   法定代表东谈主：谷澍   计划东谈主：客户服务中心   网址：www.abchina.com   客户服务电话：95599   （3）中国银行股份有限公司                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表东谈主：葛海蛟 电话：010-66596688 传真：010-66593777 计划东谈主：客户服务中心 网址：www.boc.cn 客户服务电话：95566 （4）中国成立银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：张金良 传真：010-66275654 计划东谈主：王嘉朔 网址：www.ccb.com 客户服务电话：95533 （5）交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区银城中路188号 办公地址：中国（上海）解放贸易考研区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-58408483 计划东谈主：高天 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：0755-83195109 计划东谈主：季平伟 网址：www.cmbchina.com 客户服务电话：95555 （7）中信银行股份有限公司 住所：北京市曙光区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市曙光区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表东谈主：方合英 电话：010-66637271 传真：010-65550827 计划东谈主：王晓琳 网址：www.citicbank.com 客户服务电话：95558 （8）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一齐12号 办公地址：上海市北京东路689号 法定代表东谈主：郑杨 电话：021-61618888 传真：021-63602431 计划东谈主：高天、汤嘉惠 网址：www.spdb.com.cn 客户服务电话：95528 （9）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中通衢398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87839338 传真：021-62159217 计划东谈主：孙琪虹 网址：www.cib.com.cn                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95561 （10）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 传真：010-57092611 计划东谈主：董云巍 网址：www.cmbc.com.cn 客户服务电话：95568 （11）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东谈主：张金良 传真：010-68858117 计划东谈主：李雪萍 网址：www.psbc.com 客户服务电话：95580 （12）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街22号 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号 法定代表东谈主：李民吉 电话：010-85238670 传真：010-85238680 计划东谈主：李慧 网址：www.hxb.com.cn 客户服务电话：95577 （13）广发银行股份有限公司 住所：广州市越秀区东风东路713号 办公地址：广州市越秀区东风东路713号 法定代表东谈主：杨明生                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：020-38321207、15011838290 传真：020-87310955 计划东谈主：韩鹏 网址：www.cgbchina.com.cn 客户服务电话：400-830-8003 （14）祥瑞银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东谈主：谢永林 电话：0755-82088888 传真：0755-25841098 计划东谈主：赵扬 网址：bank.pingan.com 客户服务电话：95511-3 （15）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表东谈主：陆华裕 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 计划东谈主：胡技勋 网址：www.nbcb.cn 客户服务电话：95574 （16）上海农村买卖银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东通衢981号 办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15层 法定代表东谈主：胡平西 电话：021-38523692 传真：021-50105124 计划东谈主：施传荣                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.srcb.com 客户服务电话：021-962999 （17）青岛银行股份有限公司 住所：青岛市市南区香港中路68号华普大厦 办公地址：青岛市市南区香港中路68号华普大厦 法定代表东谈主：郭少泉 电话：0532-85709749 传真：0532-85709839 计划东谈主：赵蓓蓓 网址：www.qdccb.com 客户服务电话：96588（青岛）、400-669-6588（宇宙） （18）杭州银行股份有限公司 住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表东谈主：吴太普 电话：0571-85108195 传真：0571-85106576 计划东谈主：陈振峰 网址：www.hzbank.com.cn 客户服务电话：400-888-8508 （19）南京银行股份有限公司 住所：南京市白下区淮海路50号 办公地址：南京市白下区淮海路50号 法定代表东谈主：林复 电话：025-84544021 传真：025-84544129 计划东谈主：翁俊 网址：www.njcb.com.cn 客户服务电话：95302 （20）临商银行股份有限公司                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：山东省临沂市沂蒙路336号 办公地址：山东省临沂市沂蒙路336号 法定代表东谈主：王傢玉 电话：0539-7877780 传真：0539-8051127 计划东谈主：吕芳芳 网址：www.lsbchina.com 客户服务电话：400-699-6588 （21）温州银行股份有限公司 住所：浙江省温州市鹿城区会展路1316号 办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路1316号 法定代表东谈主：陈宏强 电话：0577-88997296 计划东谈主：蔡鹏 网址：www.wzbank.cn 客户服务电话：0577-96699 （22）江苏银行股份有限公司 住所：南京市中华路26号 办公地址：南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平 电话：025-58588167 传真：025-58588164 计划东谈主：田春慧 网址：www.jsbchina.cn 客户服务电话：95319 （23）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 电话：022-58316666                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：- 计划东谈主：潘鹏程 网址：www.cbhb.com.cn 客户服务电话：95541 （24）乌鲁木王人市买卖银行股份有限公司 住所：乌鲁木王人市新华北路8号 办公地址：乌鲁木王人市新华北路8号 法定代表东谈主：农惠臣 电话：0991-8824667 传真：0991-8824667 计划东谈主：何佳 网址：www.uccb.com.cn 客户服务电话：0991-96518 （25）烟台银行股份有限公司 住所：山东省烟台市芝罘区海港路25号 办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号 法定代表东谈主：叶文君 电话：0535-6699660 传真：0535-6699884 计划东谈主：王淑华 网址：www.yantaibank.net 客户服务电话：400-831-1777 （26）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路88号 办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号 法定代表东谈主：陈占维 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 计划东谈主：李格格 网址：www.bankofdl.com                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：400-664-0099 （27）河北银行股份有限公司 住所：河北省石家庄市祥瑞北大街28号 办公地址：河北省石家庄市祥瑞北大街28号 法定代表东谈主：乔志强 电话：0311-88627522 传真：0311-88627027 计划东谈主：王栋 网址：www.hebbank.com 客户服务电话：400-612-9999 （28）西安银行股份有限公司 住所：陕西省西安市高新路60号 办公地址：陕西省西安市高新路60号 法定代表东谈主：郭军 电话：029-88992881 传真：029-88992475 计划东谈主：白智 网址：www.xacbank.com 客户服务电话：400-869-6779 （29）江苏江南农村买卖银行股份有限公司 住所：江苏省常州市和平中路413号 办公地址：江苏省常州市和平中路413号 法定代表东谈主：陆曙光 电话：0519-80585939 传真：0519-89995170 计划东谈主：蒋娇 网址：www.jnbank.com.cn 客户服务电话：0519-96005 （30）厦门银行股份有限公司 住所：厦门市湖滨北路101号买卖银行大厦                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：厦门市湖滨北路101号买卖银行大厦 法定代表东谈主：吴世群 电话：0592-5310251 传真：0592-5373973 计划东谈主：孙瑜 网址：www.xmccb.com 客户服务电话：400-858-8888 （31）吉林银行股份有限公司 住所：吉林省长春市经济开发区1817号 办公地址：吉林省长春市经济开发区1817号 法定代表东谈主：唐国兴 电话：0431-84999627 传真：0431-84992649 计划东谈主：孙琦 网址：www.jlbank.com.cn 客户服务电话：400-889-6666 （32）苏州银行股份有限公司 住所：江苏省苏州市工业园区钟园路728号 办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号 法定代表东谈主：崔庆军 电话：0512-69868373 计划东谈主：吴骏 网址：www.suzhoubank.com 客户服务电话：96067 （33）恒丰银行股份有限公司 住所：山东省济南市历下区泺源大街8号 办公地址：上海市黄浦区开平路88号瀛通绿地大厦21楼 法定代表东谈主：辛树东谈主 电话：021-63890139 传真：-                          华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计划东谈主：张昊 网址：www.hfbank.com.cn 客户服务电话：95395 （34）泉州银行股份有限公司 住所：福建省泉州市丰泽区泉泰路266号 办公地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路266号 法定代表东谈主：傅子能 电话：0595-22551071 传真：0595-22578871 计划东谈主：董培姗 网址：www. qzccbank.com 客户服务电话：400-889-6312 （35）锦州银行股份有限公司 住所：辽宁省锦州市科技路68号 办公地址：辽宁省锦州市科技路68号 法定代表东谈主：魏学坤 电话：13500466262 传真：0416-3220186 计划东谈主：杨玉 网址：www.jinzhoubank.com 客户服务电话：400-66-96178 （36）湖南银行股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段210号 办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段210号 法定代表东谈主：黄卫忠 电话：0731-89828182 传真：0731-89828806 计划东谈主：闾娇蓉 网址：www.hunan-bank.com 客户服务电话：0731-96599                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （37）长城华西银行股份有限公司 住所：四川省德阳市蒙山街14号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街333号 法定代表东谈主：谭运财 电话：028-61963271 传真：028-61963266 计划东谈主：罗长鸣 网址：www.gwbank.com.cn 客户服务电话：028-96836 （38）华夏银行股份有限公司 住所：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 法定代表东谈主：郭浩 电话：0371-61910219 传真：0371-85519869 计划东谈主：田力源 网址：www.zybank.com.cn 客户服务电话：95186 （39）九江银行股份有限公司 住所：九江市长虹通衢619号 办公地址：九江市长虹通衢619号 法定代表东谈主：刘羡庭 电话：18679157032 传真：/ 计划东谈主：程科夫 网址：www.jjccb.com 客户服务电话：95316 （40）招商银行股份有限公司招赢通平台 住所：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦                               华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 计划东谈主：邓炯鹏 网址：https://fi.cmbchina.com/home 客户服务电话：95555 （41）浙江绍兴瑞丰农村买卖银行股份有限公司 住所：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号 办公地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号 法定代表东谈主：章伟东 电话：0575-81103096 传真：0575-81168501 计划东谈主：朱江良 网址：www.borf.cn 客户服务电话：400-88-96596 （42）天相投资看护人有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表东谈主：林义相 电话：010-66045529 传真：010-66045518 计划东谈主：尹伶 网址：www.txsec.com 客户服务电话：010-66045678 （43）鼎信汇金（北京）投辛勤理有限公司 住所：北京市曙光区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址：北京市曙光区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表东谈主：王人凌峰 电话：010-82050520 传真：010-82086110                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计划东谈主：阮志凌 网址：www.9ifund.com 客户服务电话：400-158-5050 （44）深圳市新兰德证券投资征询有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表东谈主：洪弘 电话：010-83363101 传真：010-83363072 计划东谈主：文雯 网址：http://8.jrj.com.cn/ 客户服务电话：400-166-1188 （45）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：王莉 电话：021-20835787 传真：010-85657357 计划东谈主：吴卫东 网址：licaike.hexun.com 客户服务电话：400-920-0022、021-20835588 （46）财咨谈信息时刻有限公司 住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：朱荣晖 电话：13918960890 传真：024-82280606 计划东谈主：庞爱静 网址：www.jinjiwo.com 客户服务电话：400-003-5811                            华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （47）江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区经济开发区古檀通衢47号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表东谈主：吴言林 电话：025-66046166转837 计划东谈主：孙平 网址：www.huilinbd.com 客户服务电话：025-66046166 （48）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）解放贸易考研区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表东谈主：胡燕亮 电话：021-50810687 传真：021-58300279 计划东谈主：李娟 网址：www.wacaijijin.com 客户服务电话：021-50810673 （49）众惠基金销售有限公司 住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第C4栋30层1号 办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第C4栋30层 法定代表东谈主：李春蓉 电话：0851-82209888 计划东谈主：黄笛 网址：www.hyzhfund.com 客户服务电话：400-8391818 （50）上海陆享基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区临港新片区环湖西二路888号1幢1区14032室 办公地址：上海市浦东新区世纪通衢1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 电话：021-53398953、021-53398880、021-53398863                                华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      传真：021-53398801      计划东谈主：张宇明、王梦霞、王玉      网址：www.luxxfund.com      客户服务电话：4001681235      （51）腾安基金销售（深圳）有限公司      住所：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司）      办公地址：深圳市南山区天海二路33号腾讯海滨大厦15楼      法定代表东谈主：刘明军      电话：0755-86013388转80618      计划东谈主：谭广锋      网址：www.txfund.com      客户服务电话：95788      （52）北京度小满基金销售有限公司      住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室      办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼      法定代表东谈主：葛新      电话：010-59403028      传真：010-59403027      计划东谈主：孙博超      网址：www.baiyingfund.com      客户服务电话：95055-4      （53）博时钞票基金销售有限公司      住所：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层      办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层      法定代表东谈主：王德英      电话：075583169999-4002      传真：0755-83195220      计划东谈主：崔丹      网址：www.boserawealth.com                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：4006105568 （54）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北好意思广场B座12楼 法定代表东谈主：汪静波 电话：021-38509680 传真：021-38509777 计划东谈主：张裕 网址：www.noah-fund.com 客户服务电话：400-821-5399 （55）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼801 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 计划东谈主：童彩平 网址：www.zlfund.cn 客户服务电话：4006-788-887 （56）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 电话：95021 传真：021-64385308 计划东谈主：屠彦洋 网址：www.1234567.com.cn 客户服务电话：400-181-8188 （57）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-20613635 传真：021-68596916 计划东谈主：周天雪 网址：www.ehowbuy.com 客户服务电话：400-700-9665 （58）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 电话：18205712248 计划东谈主：韩爱斌 网址：www.fund123.cn 客户服务电话：95188-8 （59）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东通衢555号裕景国际B座16层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691832 传真：021-20691861 计划东谈主：黄辉 网址：www.erichfund.com 客户服务电话：400-820-2899 （60）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表东谈主：凌顺平 电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423                                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计划东谈主：吴强 网址：www.5ifund.com 客户服务电话：400-877-3772 （61）北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市曙光区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-62020088-6006 传真：010-62020355 计划东谈主：翟飞飞 网址：www.myfund.com 客户服务电话：400-818-8000 （62）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼 法定代表东谈主：沈继伟 电话：021-50583533 传真：021-61101630 计划东谈主：曹怡晨 网址：http://www.leadfund.com.cn/ 客户服务电话：95733 （63）嘉实钞票料理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪通衢8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 办公地址：北京市曙光区开国路91号金地中心A座6层 法定代表东谈主：赵学军 电话：010-85097570 传真：010-85097308 计划东谈主：余永键 网址：www.harvestwm.cn 客户服务电话：400-021-8850                                华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （64）乾谈基金销售有限公司 住所：北京市西城区德外大街合生钞票广场1302室 办公地址：北京市西城区德外大街合生钞票广场1302室 法定代表东谈主：董云巍 电话：010-62062880 传真：010-82057741 计划东谈主：马林 网址：www.qiandaojr.com 客户服务电话：400-088-8080 （65）北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主：梁蓉 电话：010-66154828-809 传真：010-88067526 计划东谈主：马浩 网址：www.5irich.com 客户服务电话：010-66154828 （66）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区成立路9号高地中心1101室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号 法定代表东谈主：于海锋 电话：13910181936 传真：- 计划东谈主：隋亚方 网址：https://www.puyifund.com/ 客户服务电话：400-080-3388 （67）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市曙光区开国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市曙光区开国路88号SOHO当代城C座18层1809                          华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东谈主：沈伟桦 电话：010-52855713 传真：010-85894285 计划东谈主：程刚 网址：www.yixinfund.com 客户服务电话：400-609-9200 （68）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢苏宁总部 法定代表东谈主：刘汉青 电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 计划东谈主：王峰 网址：www.snjijin.com 客户服务电话：95177 （69）浦领基金销售有限公司 住所：北京市曙光区开国路乙118号16层1611 办公地址：北京市曙光区开国路乙118号16层1611 法定代表东谈主：张莲 电话：010-59497361 传真：010-64788016 计划东谈主：李艳 网址：www.zscffund.com 客户服务电话：400-012-5899 （70）深圳腾元基金销售有限公司 住所：深圳市福田区金田路2028号超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 办公地址：深圳市福田区金田路2028号超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东谈主：曾革 电话：0755-33376853 传真：0755-33065516                              华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计划东谈主：鄢萌莎 网址：www.tenyuanfund.com 客户服务电话：400-687-7899 （71）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦2层 法定代表东谈主：沈丹义 电话：021-60818757 传真：021-60810695 计划东谈主：周晶 网址：www.tonghuafund.com 客户服务电话：400-101-9301 （72）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时刻开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京曙光区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 计划东谈主：丛瑞丰 网址：http://www.zzfund.com 客户服务电话：400-8180-888 （73）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-56282140 传真：010-62680827 计划东谈主：丁向坤 网址：http://www.hcfunds.com/ 客户服务电话：400-619-9059                                华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    （74）海银基金销售有限公司    住所：上海市解放贸易考研区银城中路8号4楼    办公地址：上海市解放贸易考研区银城中路8号4楼    法定代表东谈主：惠晓川    电话：021-80134149    传真：021-80133413    计划东谈主：秦琼    网址：www.fundhaiyin.com    客户服务电话：400-808-1016    （75）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济时刻开发区南港工业区空洞服务区办公楼D座二层202-124室    办公地址：北京市曙光区霄云路26号鹏润大厦B座9层    法定代表东谈主：丁东华    电话：010-59287984    传真：010-59287825    计划东谈主：郭宝亮    网址：www.gomefund.com    客户服务电话：400-111-0889    （76）上海大聪惠基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易考研区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址：中国（上海）解放贸易考研区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东谈主：申健    电话：18017373527    传真：021-20219923    计划东谈主：张蜓    网址：https://www.wg.com.cn/    客户服务电话：021-20292031    （77）北京新浪仓石基金销售有限公司    住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科 研楼5层518室                              华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座 法定代表东谈主：赵芯蕊 电话：010-62625768 传真：010-62676582 计划东谈主：赵芯蕊 网址：www.xincai.com 客户服务电话：010-62675369 （78）北京辉腾汇富基金销售有限公司 住所：北京市东城区曙光门北大街8号2-2-1 办公地址：北京市东城区曙光门北大街8号富华大厦F座12层B 法定代表东谈主：许宁 电话：010-85610733 传真：010-85622351 计划东谈主：彭雪琳 网址：https://www.htfund.com/ 客户服务电话：400-829-1218 （79）济安钞票（北京）基金销售有限公司 住所：北京市曙光区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址：北京市曙光区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表东谈主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 计划东谈主：李海燕 网址：www.jianfortune.com 客户服务电话：400-673-7010 （80）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主：黄祎 电话：021-50712782                              华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      传真：021-50710161      计划东谈主：徐亚丹      网址：www.520fund.com.cn      客户服务电话：400-799-1888      （81）上海联泰基金销售有限公司      住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室      办公地址：上海市虹口区临潼路188号      法定代表东谈主：尹彬彬      电话：15201924977      传真：021-52975270      计划东谈主：兰敏      网址：www.66liantai.com      客户服务电话：400-118-1188      （82）深圳市金海九囿基金销售有限公司      住所：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司）      办公地址：深圳市福田区富德生命保障大厦1106室      法定代表东谈主：彭维熙      电话：0755-81994266      传真：0755-84333886      计划东谈主：彭维熙      网址：www.jhjzfund.com      客户服务电话：400-099-3333      （83）上海汇付基金销售有限公司      住所：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元      办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋      法定代表东谈主：金佶      电话：021-33323999      传真：021-33323837      计划东谈主：甄宝林                             华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.hotjijin.com 客户服务电话：021-34013999 （84）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市曙光区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市曙光区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东谈主：张虎 电话：15180468717 计划东谈主：郑雅婷 网址：www.taixincf.com 客户服务电话：4000048821 （85）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表东谈主：王翔 电话：021-35385521*210 传真：021-55085991 计划东谈主：蓝杰 网址：www.jiyufund.com.cn 客户服务电话：400-820-5369 （86）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙腾通衢2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾通衢2815号302室 法定代表东谈主：黄欣 电话：021-33768132-801 传真：021-33768132-802 计划东谈主：戴珉微 网址：www.zhongzhengfund.com 客户服务电话：400-6767-523 （87）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市曙光区工东谈主开通场北路甲2号裙房2层222单元                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市曙光区工东谈主开通场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表东谈主：郑毓栋 电话：010-65951887 传真：010-65951887 计划东谈主：姜颖 网址：www.hongdianfund.com 客户服务电话：400-618-0707 （88）深圳富济基金销售有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街谈岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元 法定代表东谈主：祝中村 电话：0755-83999907 传真：0755-83999926 计划东谈主：曾瑶敏 网址：www.fujifund.cn 客户服务电话：0755-83999907 （89）上海攀赢基金销售有限公司 住所：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市陆家嘴银城路116号大华银行大厦7楼 法定代表东谈主：沈茹意 电话：15317992110 传真：021-68889283 计划东谈主：孟召社 网址：http://www.pytz.cn 客户服务电话：021-68889082 （90）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主：王之光 电话：021-20665952                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：021-22066653 计划东谈主：宁博宇 网址：www.lufunds.com 客户服务电话：400-821-9031 （91）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广东省广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629021 传真：020-89629011 计划东谈主：吴煜浩 网址：www.yingmi.cn 客户服务电话：020-89629066 （92）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸考研区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 办公地址：北京市曙光区酒仙桥路6号院国际电子城b座 法定代表东谈主：王旋 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 计划东谈主：胡静华 网址：www.hgccpb.com 客户服务电话：4000-555-671 （93）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 计划东谈主：叶健 网址：www.ifastps.com.cn                               华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：400-684-0500 （94）中证金牛（北京）基金销售有限公司 住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三服务区A座5层 法定代表东谈主：钱昊旻 电话：010-59336519 传真：010-59336500 计划东谈主：孙雯 网址：www.jnlc.com 客户服务电话：4008-909-998 （95）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 法定代表东谈主：王苏宁 电话：18911869618 计划东谈主：陈龙鑫 网址：http://fund.jd.com/ 客户服务电话：95118、400-098-8511 （96）大连网金基金销售有限公司 住所：中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202 办公地址：中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202 法定代表东谈主：樊怀东 电话：13522300698 传真：0411-39027835 计划东谈主：王清臣 网址：http://www.yibaijin.com/ 客户服务电话：4000-899-100 （97）中民钞票基金销售（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五谈口广场1号楼27层                                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）        法定代表东谈主：弭洪军        电话：021-33357030        传真：021-63353736        计划东谈主：李娜        网址：www.cmiwm.com        客户服务电话：400-876-5716        （98）深圳市金斧子基金销售有限公司        住所：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108        办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层        法定代表东谈主：赖任军        电话：0755-84355914        传真：0755-26920530        计划东谈主：陈丽霞        网址：www.jfzinv.com        客户服务电话：400-9302-888        （99）北京雪球基金销售有限公司        住所：北京市曙光区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507        办公地址：北京市曙光区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507        法定代表东谈主：李楠        电话：010-61840688        传真：010-61840699        计划东谈主：袁永姣        网址：https://danjuanapp.com        客户服务电话：400-159-9288        （100）深圳市前海排排网基金销售有限服务公司        住所：深圳市前海深港配合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深 圳市前海商务秘书 有限公司)        办公地址：深圳市福田区新洲南路2008号新洲同创汇3层D303号        法定代表东谈主：杨柳                            华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：0755-82779746/18122062924 计划东谈主：林丽/刘文婷 网址：www.ppwfund.com 客户服务电话：400-666-7388 （101）上海中欧钞票基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区陆家嘴环路333号729S室 办公地址：上海市虹口区平允路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 电话：021-68609600-5952 传真：021-33830351 计划东谈主：黎静 网址：www.qiangungun.com 客户服务电话：400-700-9700 （102）万家钞票基金销售（天津）有限公司 住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛巷子28号太平洋保障大厦A座5层 法定代表东谈主：戴晓云 电话：18511290872 传真：010-59013828 计划东谈主：邵玉磊 网址：www.wanjiawealth.com 客户服务电话：010-59013842 （103）上海华夏钞票投辛勤理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 电话：010-88066326 传真：010-63136184 计划东谈主：张静怡 网址：www.amcfortune.com                                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）       客户服务电话：400-817-5666       （104）中信期货有限公司       住所：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301-1305、14 层       办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301-1305、       法定代表东谈主：窦长宏       电话：021-60812919       传真：021-60819988       计划东谈主：梁好意思娜       网址：https://www.citicsf.com       客户服务电话：400-990-8826       （105）弘业期货股份有限公司       住所：南京市中华路50号       办公地址：南京市中华路50号弘业大厦       法定代表东谈主：周剑秋       电话：025-52278981       传真：025-52278733       计划东谈主：张苏怡       网址：www.ftol.com.cn       客户服务电话：400-828-1288       （106）国泰君安证券股份有限公司       住所：中国（上海）解放贸易考研区商城路618号       办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦       法定代表东谈主：贺青       电话：021-38676666       传真：021-38670666       计划东谈主：黄博铭       网址：www.gtja.com       客户服务电话：95521                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （107）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市曙光区安立路66号4号楼 办公地址：北京市曙光区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 传真：010-65182261 计划东谈主：权唐 网址：www.csc108.com 客户服务电话：95587、4008-888-108 （108）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信赖大厦21楼 法定代表东谈主：张纳沙 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 计划东谈主：于智勇 网址：www.guosen.com.cn 客户服务电话：95536 （109）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 计划东谈主：黄健 网址：www.cmschina.com 客户服务电话：95565 （110）广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升起一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦36楼 法定代表东谈主：林传辉                            华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：020-66336146 传真：020-87555417 计划东谈主：陈姗姗 网址：www.gf.com.cn 客户服务电话：95575 （111）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市曙光区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 电话：010-60838888 传真：010-60836029 计划东谈主：郑慧 网址：www.cs.ecitic.com 客户服务电话：95548 （112）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表东谈主：王晟 电话：010-80928123 传真：010-66568990 计划东谈主：辛国政 网址：www.chinastock.com.cn 客户服务电话：4008-888-888或95551 （113）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路689号 办公地址：上海市黄浦区广东路689号 法定代表东谈主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410456 计划东谈主：金芸、李笑鸣                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.htsec.com 客户服务电话：95553、400-888-8001 （114）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031） 法定代表东谈主：杨成全 电话：021-33389888 传真：021-33388224 计划东谈主：余洁 网址：www.swhysc.com 客户服务电话：95523、400-889-5523 （115）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 电话：021-38565547 传真：021-38565955 计划东谈主：乔琳雪 网址：www.xyzq.com.cn 客户服务电话：95562 （116）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东谈主：杨泽柱 电话：027-65799999 传真：027-85481900 计划东谈主：李良 网址：www.95579.com 客户服务电话：95579、400-888-8999 （117）国投证券股份有限公司                                 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 电话：0755-81688000 传真：0755-81688090 计划东谈主：陈剑虹 网址：http://www.essence.com.cn/ 客户服务电话：95517 （118）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表东谈主：廖庆轩 电话：023-67663104 传真：023-63786212 计划东谈主：魏馨怡 网址：www.swsc.com.cn 客户服务电话：95355 （119）湘财证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦5楼 法定代表东谈主：高振营 电话：021-50295432 传真：021-68865680 计划东谈主：江恩前 网址：www.xcsc.com 客户服务电话：95351 （120）万联证券股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广东省广州市河汉区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表东谈主：袁笑一                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：020-38286588 传真：020-22373718-1013 计划东谈主：王鑫 网址：www.wlzq.cn 客户服务电话：95322 （121）民生证券股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 办公地址：北京市东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表东谈主：冯鹤年 电话：010-85127609 传真：010-85127641 计划东谈主：韩秀萍 网址：www.mszq.com 客户服务电话：95376 （122）国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 法定代表东谈主：蔡咏 电话：0551-62257012 传真：0551-62272100 计划东谈主：祝丽萍 网址：www.gyzq.com.cn 客户服务电话：95578 （123）渤海证券股份有限公司 住所：天津经济时刻开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西谈8号 法定代表东谈主：安志勇 电话：022-23861683 传真：022-28451892 计划东谈主：陈玉辉                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.ewww.com.cn 客户服务电话：956066 （124）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表东谈主：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 计划东谈主：庞晓芸 网址：www.htsc.com.cn 客户服务电话：95597 （125）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表东谈主：侯巍 电话：0351-8686703 传真：0351-8686619 计划东谈主：张治国 网址：www.i618.com.cn 客户服务电话：95573 （126）中信证券（山东）有限服务公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表东谈主：肖海峰 电话：0532-85725062 传真：0532-85022605 计划东谈主：赵如意 网址：sd.citics.com/ 客户服务电话：95548 （127）东兴证券股份有限公司                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    住所：北京市西城区金融大街5号新雄壮厦B座12-15层    办公地址：北京市西城区金融大街5号新雄壮厦B座12-15层    法定代表东谈主：魏庆华    电话：010-66555316    传真：010-66555246    计划东谈主：汤漫川    网址：www.dxzq.net.cn    客户服务电话：95309    （128）东吴证券股份有限公司    住所：苏州工业园区翠园路181号    办公地址：苏州工业园区星阳街5号    法定代表东谈主：范力    电话：0512-65581136    传真：0512-65588021    计划东谈主：方晓丹    网址：www.dwzq.com.cn    客户服务电话：95330    （129）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼    法定代表东谈主：肖林    电话：010-83252185    传真：010-63080978    计划东谈主：付婷    网址：www.cindasc.com    客户服务电话：95321    （130）东方证券股份有限公司    住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层    办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32 层、36 层、39 层、40 层                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东谈主：潘鑫军 电话：021-63325888 传真：021-63326729 计划东谈主：孔亚楠 网址：www.dfzq.com.cn 客户服务电话：95503 （131）耿直证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华裔国际大厦22-24层 办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华裔国际大厦22-24层 法定代表东谈主：雷杰 电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 计划东谈主：郭军瑞 网址：www.foundersc.com 客户服务电话：95571 （132）长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层 办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层 法定代表东谈主：曹宏 电话：0755-83530715 传真：0755-83515567 计划东谈主：梁浩 网址：www.cgws.com 客户服务电话：95514、400-6666-888 （133）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 电话：021-22169999 计划东谈主：郁疆                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    网址：www.ebscn.com    客户服务电话：95525、400-888-8788    （134）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编01号）    办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编    法定代表东谈主：陈可可    电话：020-88834780    传真：020-88836914    计划东谈主：郭杏燕    网址：www.gzs.com.cn    客户服务电话：95548    （135）东北证券股份有限公司    住所：长春市生态大街6666号    办公地址：长春市生态大街6666号    法定代表东谈主：李福春    电话：0431-85096517    传真：0431-85096795    计划东谈主：安岩岩    网址：www.nesc.cn    客户服务电话：95360    （136）南京证券股份有限公司    住所：江苏省南京市江东中路389号    办公地址：江苏省南京市江东中路389号    法定代表东谈主：李剑锋    电话：025-58519523    传真：025-83369725    计划东谈主：王万君    网址：www.njzq.com.cn    客户服务电话：95386                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （137）上海证券有限服务公司 住所：上海市西藏中路336号 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表东谈主：龚德雄 电话：021-51539888 传真：021-65217206 计划东谈主：张瑾 网址：www.shzq.com 客户服务电话：400-891-8918 （138）诚通证券股份有限公司 住所：北京市曙光区东三环北路27号楼12层 办公地址：北京市曙光区东三环北路27号楼12层 法定代表东谈主：张威 电话：010-83561146 传真：010-83561164 计划东谈主：田芳芳 网址：www.cctgsc.com.cn 客户服务电话：95399 （139）大同证券有限服务公司 住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 法定代表东谈主：董祥 电话：0351-4130322 传真：0351-7219891 计划东谈主：薛津 网址：www.dtsbc.com.cn 客户服务电话：400-712-1212 （140）国联证券股份有限公司 住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦 办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东谈主：姚志勇 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 计划东谈主：祁昊 网址：www.glsc.com.cn 客户服务电话：95570 （141）祥瑞证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-25层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表东谈主：何之江 电话：13916661875 传真：021-33830395 计划东谈主：王阳 网址：www.pingan.com 客户服务电话：95511-8 （142）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表东谈主：章宏韬 电话：0551-65161666 传真：0551-65161600 计划东谈主：范超 网址：www.hazq.com 客户服务电话：95318 （143）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路13号 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号 法定代表东谈主：何春梅 电话：0755-83709350 传真：0755-83704850                            华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计划东谈主：牛孟宇 网址：www.ghzq.com.cn 客户服务电话：95563 （144）财信证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋（B座）26层 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天堂际钞票中心26层 法定代表东谈主：刘宛晨 电话：0731-84403347 传真：0731-84403439 计划东谈主：郭静 网址：www.cfzq.com 客户服务电话：95317 （145）东莞证券股份有限公司 住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表东谈主：张运勇 电话：0769-22115712、0769-22119348 传真：0769-22119423 计划东谈主：李荣、孙旭 网址：www.dgzq.com.cn 客户服务电话：95328 （146）华夏证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表东谈主：鲁智礼 电话：0371-69099881、0371-69099882 传真：0371-65585899 计划东谈主：程月艳、李盼盼 网址：www.ccnew.com 客户服务电话：95377                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （147）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表东谈主：翁振杰 电话：010-84183389 传真：010-84183311-3389 计划东谈主：黄静 网址：www.guodu.com 客户服务电话：400-818-8118 （148）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 计划东谈主：王一彦 网址：www.longone.com.cn 客户服务电话：95531、400-888-8588 （149）中银国际证券股份有限公司 住所：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表东谈主：宁敏 电话：021-20328000 传真：021-50372474 计划东谈主：王炜哲 网址：www.bocichina.com 客户服务电话：400-620-8888 （150）恒泰证券股份有限公司 住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号                              华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东谈主：庞介民    电话：021-68405273    传真：021-68405181    计划东谈主：张同亮    网址：www.cnht.com.cn    客户服务电话：956088    （151）国盛证券有限服务公司    住所：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中通衢1115号北京银行大楼    法定代表东谈主：徐丽峰    电话：0791-86283372、15170012175    传真：0791-86281305    计划东谈主：占文驰    网址：www.gszq.com    客户服务电话：956080    （152）华西证券股份有限公司    住所：四川省成都市高新区天府二街198号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号    法定代表东谈主：杨炯洋    电话：010-58124967    传真：028-86150040    计划东谈主：谢国梅    网址：www.hx168.com.cn    客户服务电话：95584    （153）申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 （830002）    法定代表东谈主：王献军    电话：0991-2307105                                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）       传真：0991-2301927       计划东谈主：梁丽       网址：www.swhysc.com       客户服务电话：95523、400-889-5523       （154）中泰证券股份有限公司       住所：山东省济南市市中区经七路86号       办公地址：山东省济南市市中区经七路86号       法定代表东谈主：王洪       电话：021-20315719       传真：021-20315125       计划东谈主：张峰源       网址：www.zts.com.cn       客户服务电话：95538       （155）世纪证券有限服务公司       住所：深圳市前海深港配合区南山街谈桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心       办公地址：深圳市福田区深南通衢招商银行大厦40-42层       法定代表东谈主：李强       传真：0755-83199511       计划东谈主：王雯       网址：www.csco.com.cn       客户服务电话：400-832-3000       （156）第一创业证券股份有限公司       住所：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼       办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦18楼       法定代表东谈主：刘学民       电话：0755-23838750       传真：0755-25838701       计划东谈主：单晶       网址：www.firstcapital.com.cn                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95358 （157）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：王宜四 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 计划东谈主：戴蕾 网址：www.avicsec.com 客户服务电话：95335 （158）德邦证券股份有限公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城开国际中心26楼 法定代表东谈主：武晓春 电话：021-68761616 传真：021-68767032 计划东谈主：刘熠 网址：www.tebon.com.cn 客户服务电话：400-888-8128 （159）西部证券股份有限公司 住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表东谈主：徐朝日 电话：029-87211526 传真：029-87424426 计划东谈主：梁承华 网址：www.westsecu.com 客户服务电话：95582 （160）华福证券有限服务公司 住所：福州市五四路157号新寰宇大厦7、8层                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：福州市五四路157号新寰宇大厦7至10层 法定代表东谈主：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 计划东谈主：张腾 网址：www.hfzq.com.cn 客户服务电话：95547 （161）华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州钞票中心21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州钞票中心19楼 法定代表东谈主：祁建邦 电话：0931-4890208 传真：0931-4890628 计划东谈主：周鑫 网址：www.hlzq.com 客户服务电话：95368 （162）中国国际金融股份有限公司 住所：北京市开国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市开国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表东谈主：金立群 电话：010-65051166 传真：010-65058065 计划东谈主：罗春蓉、武明明 网址：www.cicc.com.cn 客户服务电话：010-65051166 （163）财通证券股份有限公司 住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心 法定代表东谈主：沈继宁 电话：0571-87925129                                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      传真：0571-87818329      计划东谈主：夏吉慧      网址：www.ctsec.com      客户服务电话：95336      （164）甬兴证券有限公司      住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层      办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层；上海市浦东新区南泉北路      法定代表东谈主：李抱      电话：13917125376      传真：021-68776977-8427      计划东谈主：随飞      网址：https://www.yongxingsec.com/      客户服务电话：400-916-0666      （165）华鑫证券有限服务公司      住所：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南通衢2008号中国凤凰大厦1栋20C-1房      办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号      法定代表东谈主：俞洋      电话：021-54967656      传真：021-54967032      计划东谈主：虞佳彦      网址：www.cfsc.com.cn      客户服务电话：95323、400-109-9918      （166）中国中金钞票证券有限公司      住所：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18层-21层选取04层      办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层      法定代表东谈主：高涛      电话：0755-88320851      传真：0755-82026942                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计划东谈主：胡芷境 网址：www.china-invs.cn 客户服务电话：400-600-8008、95532 （167）中山证券有限服务公司 住所：深圳市南山区创业路1777号海信南边大厦21、22层 办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南边大厦21、22层 法定代表东谈主：李永湖 电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 计划东谈主：罗艺琳 网址：www.zszq.com 客户服务电话：95329 （168）东方钞票证券股份有限公司 住所：拉萨市北京中路101号 办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号 法定代表东谈主：戴彦 电话：021-36533016 传真：021-36533017 计划东谈主：王伟光 网址：http://www.18.cn 客户服务电话：95357 （169）国融证券股份有限公司 住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起通衢1号4楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层 法定代表东谈主：张智河 电话：010-83991719 传真：010-66412537 计划东谈主：叶密林 网址：https://www.grzq.com 客户服务电话：95385                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） （170）粤开证券股份有限公司 住所：广州经济时刻开发区科学通衢60号开发区金控中心21、22、23层 办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 法定代表东谈主：严亦斌 电话：0755-83331195 计划东谈主：彭莲 网址：http://www.ykzq.com 客户服务电话：95564 （171）江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区鼎新三路833号 法定代表东谈主：赵洪波 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 计划东谈主：姜志伟 网址：www.jhzq.com.cn 客户服务电话：956007 （172）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 计划东谈主：刘婧漪、贾鹏 网址：www.gjzq.com.cn 客户服务电话：95310 （173）华宝证券股份有限公司 住所：上海市陆家嘴环路166号27楼 办公地址：上海市陆家嘴环路166号27楼 法定代表东谈主：陈林                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：021-50122128 传真：021-50122398 计划东谈主：徐方亮 网址：www.cnhbstock.com 客户服务电话：400-820-9898 （174）长城国瑞证券有限公司 住所：福建省厦门市莲前西路2号莲富大厦十七层 办公地址：福建省厦门市深田路46号深田国际大厦19-20楼 法定代表东谈主：王勇 电话：0592-2079259 传真：0592-2079602 计划东谈主：邱震 网址：www.gwgsc.com 客户服务电话：400-0099-886 （175）爱建证券有限服务公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区世纪通衢1600号1幢32楼 办公地址：中国（上海）解放贸易考研区世纪通衢1600号1幢32楼 法定代表东谈主：祝健 电话：021-32229888 传真：021-68728703 计划东谈主：庄丽珍 网址：www.ajzq.com 客户服务电话：400-196-2502 （176）国新证券股份有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室 办公地址：北京市曙光区曙光门北大街18号中国东谈主保寿险大厦 法定代表东谈主：张海文 电话：010-85556048 传真：010-85556088 计划东谈主：孙燕波                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.crsec.com.cn 客户服务电话：95390 （177）天风证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市东湖新时刻开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址：湖北省武汉市东湖新时刻开发区关东园路2号高科大厦四楼 法定代表东谈主：余磊 电话：027-87618882 传真：027-87618863 计划东谈主：翟璟 网址：www.tfzq.com 客户服务电话：400-800-5000 （178）万和证券股份有限公司 住所：海口市南沙路49号通讯广场二楼 办公地址：深圳市福田区深南通衢7028号期间科技大厦20层西厅 法定代表东谈主：甘卫斌 电话：0755-82830333 传真：0755-25170093 计划东谈主：张雷 网址：http://www.vanho.cn/ 客户服务电话：4008-882-882 （179）中邮证券有限服务公司 住所：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层） 办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号 法定代表东谈主：郭成林 电话：010-67017788-8914 传真：010-67017788 计划东谈主：史蕾 网址：www.cnpsec.com 客户服务电话：4008-888-005 （180）宏信证券有限服务公司                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：四川省成都市锦江区东谈主民南路二段18号川信大厦10楼 办公地址：四川省成都市锦江区东谈主民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表东谈主：吴玉明 电话：028-86199278 传真：028-86199382 计划东谈主：郝俊杰 网址：www.hxzq.cn 客户服务电话：400-836-6366 （181）太平洋证券股份有限公司 住所：云南省昆明市后生路389号志弘大厦18层 办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元 法定代表东谈主：李长伟 电话：010-88321717、18500505235 传真：010-88321763 计划东谈主：唐昌田 网址：www.tpyzq.com 客户服务电话：95397 （182）开源证券股份有限公司 住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表东谈主：李刚 电话：029-88447611 传真：029-88447611 计划东谈主：曹欣 网址：www.kysec.cn 客户服务电话：95325、400-860-8866 （183）联储证券股份有限公司 住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层 办公地址：北京市曙光区幽闲路5号院3号楼中建钞票国际中心27层 法定代表东谈主：吕春卫                                华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：010-86499838 传真：010-86499401 计划东谈主：王龙 网址：http://www.lczq.com 客户服务电话：956006 （184）华瑞保障销售有限公司 住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星钞票广场1号楼B座13、14层 办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华东谈主寿金融大厦8层806 法定代表东谈主：路昊 电话：021-68595698 传真：021-68595766 计划东谈主：茆勇强 网址：www.huaruisales.com 客户服务电话：952303 （185）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考研区张杨路707号1105室 办公地址：中国（上海）解放贸易考研区张杨路707号1105室 法定代表东谈主：马永谙 电话：13752528013 传真：021-50701053 计划东谈主：卢亚博 网址：http://www.xyinsure.com:7100/kfit_xybx 客户服务电话：400-080-8208 （186）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市曙光区曙光门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层 法定代表东谈主：李科 电话：010-85632771 传真：010-85632773 计划东谈主：王超                                 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   网址：http://fund.sinosig.com/   客户服务电话：95510   （187）中国东谈主寿保障股份有限公司   住所：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东谈主：王滨   电话：010-63631536   传真：010-66222276   计划东谈主：柳亚卿   网址：www.e-chinalife.com   客户服务电话：95519   （188）江苏紫金农村买卖银行股份有限公司   住所：南京市建邺区江东中路381号   办公地址：南京市建邺区江东中路381号   法定代表东谈主：张小军   电话：025-88866645   传真：025-88866451   计划东谈主：葛宜楷   网址：www.zjrcbank.com   客户服务电话：96008  基金料理东谈主不错根据情况增多或者减少销售机构。销售机构不错根据情况增多或者减少 其销售城市、网点。  （二）登记结算机构  称号：华夏基金料理有限公司  住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院  办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层  法定代表东谈主：张佑君  客户服务电话：400-818-6666  传真：010-63136700  计划东谈主：朱威                            华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    （三）讼师事务所    称号：北京市天元讼师事务所    住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 A 座 509 单元    办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 A 座 509 单元    法定代表东谈主：朱小辉    计划电话：010-57763999    传真：010-57763599    计划东谈主：李晗    承办讼师：吴冠雄、李晗    （四）司帐师事务所    称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层    执行事务合伙东谈主：毛鞍宁    计划电话：010-58153000    传真：010-85188298    计划东谈主：蒋燕华    承办注册司帐师：蒋燕华、王海彦                          六、基金的召募    （一）召募情况    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、                           《销售办法》、基金合同过头他计划     本基金召募肯求仍是中国证监会 2012 年 8 月 7 日证监许可[2012]1067 号文核准。 礼貌召募。    本基金为契约型绽放式基金，基金存续期间为不依期。    本基金召募期间基金份额净值为东谈主民币1.00元，按面值发售。    本基金自 2012 年 9 月 3 日至 2012 年 9 月 7 日进行发售。召募期间，本基金共召募    （二）基金份额类别    本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 其中，A 类在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费，不收取销售服务费；C 类不收取前 端认购/申购费，销售服务费年费率为 0.30%。本基金 A 类、C 类基金份额永别成就代码， 永别狡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值。   根据基金销售情况，基金料理东谈主可在不损伤已有基金份额握有东谈主权益的情况下，经与托 管东谈主协商，增多新的基金份额类别、或者疗养现存基金份额类别的费率水平、或者住手现存 基金份额类别的销售等，不需召开握有东谈主大会，疗养前基金料理东谈主需实时公告并报中国证监 会备案。                       七、基金合同的成效   根据计划礼貌，本基金舒适基金合同成效条件，基金合同于2012年9月11日慎重成效。 自基金合同成效日起，本基金料理东谈主慎重初始料理本基金。   《基金合同》成效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在依期申报中赐与透露；连气儿 60 个服务日 出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会申报并提倡处分决议。                     八、基金份额的申购、赎回与退换   （一）申购和赎回局面   本基金直销机构为本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分 公司、广州分公司、成都分公司，设在北京的投资搭理中心以及电子交游平台。   （1）北京分公司   地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座1层（100033）   电话：010-88087226   传真：010-88066028   （2）北京西三环投资搭理中心   地址：北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼一层107-108A（100089）   电话：010-82523198   传真：010-82523196   （3）北京望京投资搭理中心                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    地址：北京市曙光区望京宏泰东街绿地中国锦103（100102）    电话：010- 64709882    传真：010- 64702330    （4）上海分公司    地址：中国（上海）解放贸易考研区陆家嘴环路1318号1902室（200120）    电话：021-50820661    传真：021-50820867    （5）深圳分公司    地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区福田区福中三路与鹏程一齐交织处西南广电金 融中心40A（518000）    电话：0755-82033033    传真：0755-82031949    （6）南京分公司    地址：南京市饱读楼区汉中路2号金陵饭馆亚太商务楼30层AD2区（210005）    电话：025-84733916    传真：025-84733928    （7）杭州分公司    地址：浙江省杭州市上城区万象城2幢2701室-01（310020）    电话：0571-89716606    传真：0571-89716610    （8）广州分公司    地址：广州市河汉区珠江西路5号广州国际金融中心主塔写字楼5305房（510623）    电话：020-38460001    传真：020-38067182    （9）成都分公司    地址：成都市高新区交子通衢177号中海国际中心B座1栋1单元14层1406-1407号 （610000）    电话：028-65730073    传真：028-86725412    （10）电子交游                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      本公司电子交游包括网上交游、移动客户端交游等。投资者不错通过本公司网上交游 系统或移动客户端办理基金的申购、赎回等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公 司网站查询。本公司网址：www.ChinaAMC.com。   本基金代销机构的称号、住所等信息请详见本招募说明书“五、关联服务机构”中“2、 代销机构”的关联描摹。   投资者不错在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办 理基金的申购与赎回。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公 示。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   本基金的绽放日为上海证券交游所和深圳证券交游所的正常交游日，但基金料理东谈主根据 法律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回等业务时除外。绽放日 的具体业务办理时候以销售机构公布的时候为准。   若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时候变更或其他特殊情况，基金料理东谈主将视 情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的疗养并公告。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资者在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或退换肯求且登记结算机构确 认接收的，视为下一个绽放日的肯求，其基金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、 赎回时候所在绽放日的价钱。   本基金已于2012年10月24日源头始办理日常申购、赎回、退换业务。   （三）申购和赎回的原则    “未知价”原则，即基金的申购与赎回价钱以受理肯求当日基金份额净值为基准进行 狡计。 请。 行采用基金份额类别。                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在顺服基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。 不得取销。 实施前依照《信息透露办法》的计划礼貌在至少一种指定媒介上公告。   （四）申购和赎回的数额限制 为1.00元（含申购费），每次赎回肯求不得低于1.00份基金份额。基金份额握有东谈主赎回时或赎 回后在直销机构或华夏钞票保留的基金份额余额不及1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。 具体业务办理请除名基金料理东谈主直销机构及华夏钞票的关联礼貌。 最低赎回份额、基金份额握有东谈主赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基金份额 余额以各代销机构的礼貌为准。具体业务办理请除名各代销机构的关联礼貌。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等表率，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益，具体请参见关联公告。 理东谈主进行前述疗养必须提前1个服务日在至少一种指定媒介上公告。   （五）申购和赎回的模范   基金投资者须按销售机构礼貌的手续，在绽放日的业务办理时候内提倡申购或赎回的申 请。   投资者申购本基金时，须按销售机构礼貌的方式全额托付申购款项。   投资者提交赎回肯求时，其在销售机构（网点）必须有弥散的基金份额余额。   投资者 T 日绽放时候提交的肯求，登记结算机构在 T+1 日进行证据。投资者应在 T+2 日起（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询肯求的证据情况。基金 销售机构对申购肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构确乎接收到肯求。申 请的证据以登记结算机构或基金料理东谈主的证据后果为准。                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   申购选择全额交款方式，若资金在礼貌时候内未全额到账则申购不告捷，申购款项将退 回投资者账户。   投资者赎回肯求告捷后，基金料理东谈主应按礼貌向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受 理基金投资者灵验赎回肯求之日起不进步 7 个服务日的时候内划往投资者银行账户。在发 生大量赎回时，赎回款项的支付办法按基金合同和计划法律法例礼貌处理。   基金料理东谈主不错在法律法例允许的边界内，对上述业务办理时候进行疗养，并提前公告。   （六）申购费与赎回费 直销中心申购A类份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施离别的申购费率。   待业金客户包括宇宙社会保障基金、基本养老保障基金、企业年金、处事年金以及养老 主义基金、个东谈主税收递延型买卖养老保障、养老搭理、专属买卖养老保障、买卖待业金等级 三守旧养老保障关联产物。如将来出现经监管部门招供的新的待业金类型，基金料理东谈主可通 过招募说明书更新或发布临时公告将其纳入待业金客户边界。非待业金客户指除待业金客户 外的其他投资者。   （1）通过基金料理东谈主的直销中心申购A类份额的待业金客户申购费率如下：                申购金额（含申购费）           前端申购费率   （2）其他投资者申购A类基金份额的申购费率如下：                申购金额（含申购费）           前端申购费率   申购费由申购东谈主承担，用于商场推行、销售、登记结算等各项用度。                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 份额时收取。所收取赎回费全部归入基金资产。赎回费率具体如下：                     握有期限            赎回费率 其他公告中列明。短期交游赎回费全部归入基金资产。 方式。费率或收费方式如发生变更，基金料理东谈主应在疗养实施前依照《信息透露办法》的有 关礼貌在至少一种指定媒介上公告。 基金促销谋略，针对以特定交游方式（如网上交游、移动客户端交游）等进行基金交游的投 资者依期或不依期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，经关联销售机构同意并按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错适应调低基金申购费率、赎回费率。 金料理东谈主不错选择舞动订价机制，以确保基金估值的平允性，具体处理原则与操作范例除名 关联法律法例以及监管部门、自律规则的礼貌。   （七）申购份额与赎回金额的狡计方式   （1）当投资者采用申购A类基金份额时，申购份额的狡计方法如下：   ①申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下：       净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）       前端申购用度＝申购金额－净申购金额       申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值   ②申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：       前端申购用度＝固定金额       净申购金额=申购金额－前端申购用度       申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值   （2）当投资者采用申购C类基金份额时，申购份额的狡计方法如下：                               华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）          申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值   （3）上述狡计后果按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此过失产生的损失由基 金财产承担，产生的收益归基金财产通盘。   例一：假设T日基金的A类基金份额净值为1.2300元，某投资者（非待业金客户）三笔申 购金额永别为1，000.00元、50万元、200万元，则各笔申购服务的前端申购用度和赢得的基金 份额狡计如下：                          申购1             申购2           申购3  申购金额（元，a）                   1，000.00     500，000.00   2，000，000.00   适用前端申购费率                      0.8%           0.6%           0.4%       （b）   净申购金额（c=a/                   992.06     497，017.89   1，992，031.87      （1+b））  前端申购费（d=a-c）                    7.94       2，982.11      7，968.13   该类基金份额净值                     1.2300         1.2300         1.2300       （e）   申购份额（=c/e）                   806.55     404，079.59   1，619，538.11   若该投资者申购金额为500万元，则申购服务的前端申购用度和赢得的基金份额狡计如 下：                                         申购4                   申购金额（元，a）             5，000，000.00                   前端申购费（b）                  1，000.00                   净申购金额（c=a-b）          4，999，000.00                   该类基金份额净值                   （d）                        1.2300                   申购份额（e=c/d）           4，064，227.64   例二：假设T日基金的C类基金份额净值为1.2000元，某投资者申购金额为10万元，则申 购赢得的基金份额狡计如下：   申购份额＝100，000.00/1.2000=83，333.33份                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）当投资者赎回A类基金份额时，赎回金额的狡计方法如下：       赎回金额＝赎回份额×T日A类基金份额净值       赎回用度＝赎回金额×赎回费率       净赎回金额=赎回金额-赎回用度   （2）当投资者赎回C类基金份额时，赎回金额的狡计方法如下：       赎回金额＝赎回份额×T日C类基金份额净值       赎回用度＝赎回金额×赎回费率       净赎回金额=赎回金额-赎回用度   （3）上述狡计后果按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此过失产生的损失由基 金财产承担，产生的收益归基金财产通盘。   例三：假设某投资者在T日赎回10，000份A类基金份额，握有期限25天，该日A类基金份 额净值为1.2500元，则其赢得的赎回金额狡计如下：       赎回金额=10，000.00×1.2500=12，500.00元       赎回用度＝12，500.00×0.10％＝12.50元       净赎回金额=12，500.00-12.50＝12，487.50元   例四：假设某投资者在T日赎回10，000份C类基金份额，握有60天，该日C类基金份额净 值为1.2250元，则其赢得的赎回金额狡计如下：       赎回金额=10，000.00×1.2250=12，250.00元   （4）T 日的基金份额净值在当日收市后狡计，并在 T+1 日公告。各个基金份额类别单 独狡计基金份额净值，狡计公式为狡计日该类别基金资产净值除以狡计日发售在外的该类别 基金份额总额。基金份额净值的狡计保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。如遇 特殊情况，经中国证监会同意，不错适应延伸狡计或公告。   （八）申购与赎回的登记结算 理登记结算手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 初始实施前依照《信息透露办法》的计划礼貌在至少一种指定媒介上公告。   （九）大量赎回的认定及处理方式                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   单个绽放日中，本基金的基金份额净赎回肯求（赎回肯求总份额扣除申购总份额后的余 额）与净转出肯求（转出肯求总份额扣除转入肯求总份额后的余额）之和进步上一日基金总 份额的 10%，为大量赎回。   出现大量赎回时，基金料理东谈主不错根据本基金那时的资产组合现象决定接受全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）接受全额赎回：当基金料理东谈主以为有才智兑付投资者的全部赎回肯求时，按正常 赎回模范执行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主以为兑付投资者的赎回肯求有艰苦，或以为兑付投 资者的赎回肯求进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金料理东谈主在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额 10％的前提下，对其余赎回肯求脱期办理。对于当日 的赎回肯求，应当按单个基金份额握有东谈主肯求赎回份额占当日肯求赎回总份额的比例，详情 该基金份额握有东谈主当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回肯求时采用将当日 未获受理部分赐与取销者外，延伸至下一绽放日办理。转入下一绽放日的赎回肯求不享有赎 回优先权，赎回价钱为下一个绽放日的价钱，依此类推，直到全部赎回为止。   （3）当发生大量赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应在 3 个服务日内在至少一种指定媒 介上公告，说明计划处理方法。   （4）暂停接受和降速支付：本基金连气儿 2 个绽放日以上发生大量赎回，如基金料理东谈主 以为有必要，可暂停接受赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但降速期 限不得进步 20 个服务日，并应当在至少一种指定媒介上公告。   （5）如若基金发生大量赎回，在单个基金份额握有东谈主进步基金总份额 20%以上的大额 赎回肯求情形下，如若基金料理东谈主以为支付全部投资东谈主的赎回肯求有艰苦或以为因支付全部 投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金料理东谈主可 以脱期办理赎回肯求。具体分为两种情况：   ①如若基金料理东谈主以为有才智支付其他投资东谈主的全部赎回肯求，为了保护其他赎回投资 东谈主的利益，对于其他投资东谈主的赎回肯求按正常模范进行。对于单个投资东谈主进步基金总份额 20% 以上的大额赎回肯求，基金料理东谈主在剩余支付才智边界内对其按比例证据当日受理的赎回份 额，未证据的赎回部分作自动脱期处理。脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 止。如投资东谈主在提交赎回肯求时采用取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。   ②如若基金料理东谈主以为仅支付其他投资东谈主的赎回肯求也有艰苦时，则通盘投资东谈主的赎回 肯求（包括单个投资东谈主进步基金总份额 20%以上的大额赎回肯求和其他投资东谈主的赎回肯求） 都按照上述“（2）部分脱期赎回”的约定一并办理。   （十）推辞或暂停申购、暂停赎回的情形及处理   （1）因不可抗力导致基金料理东谈主无法受理投资者的申购肯求。   （2）证券交游局面交游时候非正常停市，导致基金料理东谈主无法狡计当日基金资产净值。   （3）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况。当前一估值日基金资产净值 50%以 上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且选择估值时刻仍导致公允价值存在要紧概略情趣 时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   （4）基金财产范畴过大，使基金料理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，从而损伤现存基金份额握有东谈主的利益的情形。   （5）因基金收益分配、或基金投资组合内某个或某些证券进行权益分拨等原因，使基 金料理东谈主以为短期内陆续接受申购可能会影响或损伤现存基金份额握有东谈主利益的。   （6）个别投资者的申购、赎回过于时常，导致基金的交游用度和变现成本增多，或使 得基金料理东谈主无法告成实施投资策略，陆续接受其申购可能对其他基金份额握有东谈主的利益产 生损伤。   （7）基金料理东谈主以为接受某笔或某些申购肯求可能会影响或损伤其他基金份额握有东谈主 利益的。   （8）基金料理东谈主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者握有基金份额的比 例达到或者进步 50%，或者变相规避 50%聚拢度的情形时。   （9）法律法例礼貌或经中国证监会认定的其他情形。   基金料理东谈主决定推辞或暂停接受某些投资者的申购肯求时，申购款项将反璧投资者账户。 基金料理东谈主决定暂停接受全部或部分申购肯求时，应当照章公告。在暂停申购的情形排斥时， 基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理并照章公告。   （1）因不可抗力导致基金料理东谈主无法支付赎回款项。   （2）证券交游局面交游时候非正常停市，导致基金料理东谈主无法狡计当日基金资产净值。   （3）基金连气儿 2 个绽放日以上发生大量赎回，根据基金合同礼貌，不错暂停接受赎回                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 肯求的情况。   （4）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值的情况。当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且选择估值时刻仍导致公允价值存在要紧概略情 性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金料理东谈主应当暂停接受基金赎回肯求或降速支付赎回 款项。   （5）法律法例礼貌或经中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一的，基金料理东谈主应当在当日向中国证监会备案，并实时公告。已接受 的赎回肯求，基金料理东谈主应当足额支付；如暂时不可足额支付，应当按单个赎回肯求东谈主已被 接受的赎回肯求量占已接受的赎回肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，其余部分在后续绽放 日赐与支付。   在暂停赎回的情况排斥时，基金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并照章公告。   （1）如若发生暂停的时候为一天，基金料理东谈主将于从头绽放日，在至少一种指定媒介， 刊登基金从头绽放申购或赎回的公告，并公告最近一个绽放日的基金份额净值。   （2）如若发生暂停的时候进步一天但少于两周，暂停收尾，基金从头绽放申购或赎回 时，基金料理东谈主将提前一个服务日，在至少一种指定媒介，刊登基金从头绽放申购或赎回的 公告，并在从头绽放申购或赎回日公告最近一个绽放日的基金份额净值。   （3）如若发生暂停的时候进步两周，暂停期间，基金料理东谈主应每两周至少相通刊登暂 停公告一次；当连气儿暂停时候进步两个月时，可对相通刊登暂停公告的频率进行疗养。暂停 收尾，基金从头绽放申购或赎回时，基金料理东谈主应提前一个服务日，在至少一种指定媒介刊 登基金从头绽放申购或赎回的公告，并在从头绽放申购或赎回日公告最近一个绽放日的基金 份额净值。   （十一）基金退换   （1）投资者只能在同期销售转出基金及转入基金的机构办理基金退换业务。   （2）基金退换以份额为单元进行肯求。   （3）基金退换选择“未知价”法，即基金的退换价钱以退换肯求受理应日转出、转入 基金的份额净值为基准进行狡计。   （4）投资者Ｔ日肯求基金退换后，T+1日可赢得证据。                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）除另有礼貌外，基金份额握有东谈主单笔转出肯求除名转出基金计划赎回份额的限制， 单笔转入肯求不受转入基金最低申购名额限制。   （6）发生大量赎回时，基金转出与基金赎回具有同样的优先级，基金料理东谈主可根据基 金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，而且对于基金转出和基金赎回，将选择同样的 比例证据；在转出肯求得到部分证据的情况下，未证据的转出肯求可根据投资者预先的采用 和代销机构的关联礼貌赐与顺延或取销基金退换。   （7）投资者办理基金退换业务时，转出基金必须处于可赎回状态，转入基金必须处于 可申购状态。   由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展基金退换业务的时候有所不同，投资 者应参照各代销机构的具体礼貌。   基金料理东谈主有权根据商场情况疗养退换的模范及计划限制，但应最迟在疗养成效前2个 服务日在至少一种中国证监会指定媒介公告。   出现下列情况之一时，基金料理东谈主不错暂停基金退换业务：   （1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作。   （2）证券交游局面在交游时候非正常停市，导致基金料理东谈主无法狡计当日基金资产净 值。   （3）因商场剧烈波动或其它原因而出现连气儿大量赎回，基金料理东谈主以为有必要暂停接 受该基金份额的转出肯求。   （4）基金料理东谈主以为会有损于现存基金份额握有东谈主利益的某笔退换肯求。   （5）基金料理东谈主有正直根由以为需要推辞或暂停接受基金退换肯求的。   （6）发生基金合同礼貌的暂停基金申购或赎回的情形。   （7）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一的，基金料理东谈主应于规依期限内在至少一种中国证监会指定媒介上刊 登暂停公告。从头绽放基金退换时，基金料理东谈主应实时在至少一种中国证监会指定媒介上刊 登从头绽放基金退换的公告。   （1）基金退换费：无。   （2）转出基金用度：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金选择后端收 费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。退换金额指扣除赎回费                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 与后端申购费（若有）后的余额。   （3）转入基金用度：转入基金申购用度根据适用的退换情形收取，慎重如下：   ①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高级－转出基金的前端申 购费率最高级，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例一。   ②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：如若转入基金的前端申购费率最高级比转出基金的前端申购费率最高级 高，则收取的申购用度为转入基金适用的固定用度；反之，收取的申购用度为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例二。   ③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他后 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的握有期将自 转入的基金份额被证据之日起从头初始狡计。   业务例如：详见“4、业务例如”中例三。   ④从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他不 收取申购用度的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例四。   ⑤从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定用度，转入基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高级－转出基金的前端申 购费率最高级，最低为 0。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   业务例如：详见“4、业务例如”中例五。   ⑥从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定用度。   用度收取方式：收取的申购用度＝转入基金申购用度－转出基金申购用度，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例六。   ⑦从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他后端收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他后 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的握有期将自 转入的基金份额被证据之日起从头初始狡计。   业务例如：详见“4、业务例如”中例七。   ⑧从前端（固定用度）收费基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情形描摹：投资者将其握有的某一前端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他不 收取申购用度的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例八。   ⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一后端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他前 端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高级－转出基金的前端申 购费率最高级，最低为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例九。   ⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一后端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他前 端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：如若转入基金的前端申购费率最高级比转出基金的前端申购费率最高级 高，则收取的申购用度为转入基金适用的固定用度；反之，收取的申购用度为 0。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十。   ?从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   情形描摹：投资者将其握有的某一后端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他后 端收费基金基金份额。   用度收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的握有期将自 转入的基金份额被证据之日起从头初始狡计。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十一。   ?从后端收费基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情形描摹：投资者将其握有的某一后端收费基金的基金份额退换为本公司料理的其他不 收取申购用度的基金基金份额。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十二。   ?从不收取申购用度的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一不收取申购用度基金的基金份额退换为本公司料理的 其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。   用度收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转              ，最低为 0。 出基金的握随机候（单元为年）   业务例如：详见“4、业务例如”中例十三。   ?从不收取申购用度基金转出，转入其他前端（固定用度）收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一不收取申购用度基金的基金份额退换为本公司料理的 其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定用度。   用度收取方式：收取的申购用度=固定用度－退换金额×转出基金的销售服务费率×转              ，最低为 0。 出基金的握随机候（单元为年）   业务例如：详见“4、业务例如”中例十四。   ?从不收取申购用度的基金转出，转入其他后端收费基金   情形描摹：投资者将其握有的某一不收取申购用度基金的基金份额退换为本公司料理的 其他后端收费基金基金份额。   用度收取方式：不收取申购用度的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的握 有期将自转入的基金份额被证据之日起从头初始狡计。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十五。   ?从不收取申购用度的基金转出，转入其他不收取申购用度的基金   情形描摹：投资者将其握有的某一不收取申购用度基金的基金份额退换为本公司料理的                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 其他不收取申购用度的基金基金份额。   用度收取方式：不收取申购用度。   业务例如：详见“4、业务例如”中例十六。   ?对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明   对于货币型基金，每当有基金新增份额时，均疗养握随机候，狡计方法如下：   疗养后的握随机候=原握随机候×原份额/（原份额+新增份额）   （4）上述用度另有优惠的，从其礼貌。   基金料理东谈主不错在法律法例和本基金合同礼貌边界内疗养基金退换的计划业务规则。   例一：假设投资者在 T 日转出 1，000 份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金 基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高级为 1.5%，赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高级为 2.0%， 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：               神气                   用度狡计    转出份额（A）                                  1，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                             1，200.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                                6.00    退换金额（F=C-E）                              1，194.00    转入时收取申购费率（G）                      2.0%-1.5%=0.5%    净转入金额（H=F/(1+G)）                         1，188.06    转入基金用度（I=F-H）                                5.94    转入基金 T 日基金份额净值（J）                          1.300    转入基金份额（K=H/J）                             913.89   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高级为 1.2%， 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：               神气                   用度狡计    转出份额（A）                                  1，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                            1.200    转出总金额（C=A*B）                             1，200.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               6.00    退换金额（F=C-E）                              1，194.00    转入时收取申购费率（G）                               0.00%    净转入金额（H=F/(1+G)）                         1，194.00                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    转入基金用度（I=F-H）                                0.00    转入基金T日基金份额净值（J）                             1.300    转入基金份额（K=H/J）                             918.46   例二：假设投资者在 T 日转出 10，000，000 份甲基金基金份额（前端收费模式）                                             ，甲基金 申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高级 为 1.5%，赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购用度为 1，000 元，乙基 金前端申购费率最高级为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额狡计如下：                神气                  用度狡计    转出份额（A）                             10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                          60，000.00    退换金额（F=C-E）                         11，940，000.00    转入基金用度（G）                                1，000.00    净转入金额（H=F-G）                        11，939，000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                          1.300    转入基金份额（J=H/I）                        9，183，846.15   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购用度为 1，000 元，丙基 金前端申购费率最高级为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额狡计如下：                神气                  用度狡计    转出份额（A）                             10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                          60，000.00    退换金额（F=C-E）                         11，940，000.00    转入基金用度（G）                                    0.00    净转入金额（H=F-G）                        11，940，000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                          1.300    转入基金份额（J=H/I）                        9，184，615.38   例三：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日告捷提交了基金退换肯求，转出握有的前端收费 基金甲 1，000 份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔退换证据告捷。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 转入基金用度及份额狡计如下：                神气                     用度狡计    转出份额（A）                                   1，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                             1.200    转出总金额（C=A*B）                              1，200.00    转出基金赎回费率（D）                                  0.5%    转出基金用度（E=C*D）                                 6.00    退换金额（F=C-E）                               1，194.00    转入基金用度（G）                                     0.00    净转入金额（H=F-G）                              1，194.00    转入基金T日基金份额净值（I）                             1.500    转入基金份额（J=H/I）                              796.00   若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金，则赎回时乙基金握有期在 1 年之内，适用后 端申购费率为 1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。 则赎回金额狡计如下：                神气                     用度狡计    赎回份额（K）                                    796.00    赎回日基金份额净值（L）                                1.300    赎回总金额（M=K*L）                              1，034.80    赎回用度（N）                                      0.00    适用后端申购费率（O）                                  1.2%    后端申购费（P=K*I*O/(1+O)）                        14.16    赎回金额（Q=M-N-P）                             1，020.64   例四：假设投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1，000 份，转入不收取申购用度基金乙。 T 日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基 金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                神气                     用度狡计    转出份额（A）                                   1，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                           1.300    转出总金额（C=A*B）                              1，300.00    转出基金赎回费率（D）                                  0.5%    转出基金用度(E=C*D)                                 6.50    退换金额（F=C-E）                               1，293.50    转入基金用度（G）                                     0.00    净转入金额（H=F-G）                              1，293.50    转入基金 T 日基金份额净值（I）                           1.500    转入基金份额（J=H/I）                              862.33   例五：假设投资者在 T 日转出 10，000，000 份甲基金基金份额（前端收费模式）                                             ，甲基金 申购费率适用固定用度，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高级                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 为 1.2%，赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式）                       ，且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前 端申购费率最高级为 1.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额狡计如下：                神气                  用度狡计    转出份额（A）                             10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                          1.200    转出总金额（C=A*B）                        12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                           60，000.00    退换金额（F=C-E）                         11，940，000.00    转入时收取申购费率（G）                      1.5%-1.2%=0.3%    净转入金额（H=F/(1+G)）                    11，904，287.14    转入基金用度（I=F-H）                           35，712.86    转入基金 T 日基金份额净值（J）                          1.300    转入基金份额（K=H/J）                        9，157，143.95   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式）                       ，且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前 端申购费率最高级为 1.0%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额狡计如下：                神气                  用度狡计    转出份额（A）                             10，000，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                            1.200    转出总金额（C=A*B）                        12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                 0.5%    转出基金用度（E=C*D）                           60，000.00    退换金额（F=C-E）                         11，940，000.00    转入时收取申购费率（G）                               0.00%    净转入金额（H=F/(1+G)）                    11，940，000.00    转入基金用度（I=F-H）                                0.00    转入基金T日基金份额净值（J）                            1.300    转入基金份额（K=H/J）                        9，184，615.38   例六：假设投资者在 T 日转出 10，000，000 份甲基金基金份额（前端收费模式）                                             ，该日甲 基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式）                       ，甲基金适用的申购用度为 500 元，乙基金适 用的申购用度为 1，000 元，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额狡计如下：                神气                  用度狡计                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    转出份额（A）                                 10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.200    转出总金额（C=A*B）                            12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               60，000.00    退换金额（F=C-E）                             11，940，000.00    转入基金用度（G）                            1，000-500=500.00    净转入金额（H=F-G）                            11，939，500.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                               1.300    转入基金份额（J=H/I）                            9，184，230.77   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购用度为 1，000 元，丙基金 适用的申购用度为 500 元，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基 金用度及份额狡计如下：                神气                     用度狡计    转出份额（A）                                 10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.200    转出总金额（C=A*B）                            12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               60，000.00    退换金额（F=C-E）                             11，940，000.00    转入基金用度（G）                                        0.00    净转入金额（H=F-G）                            11，940，000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                               1.300    转入基金份额（J=H/I）                            9，184，615.38   例七：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日告捷提交了基金退换肯求，转出握有的前端收费 基金甲 10，000，000 份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定用度，该日甲、乙基 金基金份额净值永别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔退换证据告捷。甲基金适用 赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                神气                    用度狡计    转出份额（A）                                 10，000，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                                 1.200    转出总金额（C=A*B）                            12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    转出基金用度（E=C*D）                               60，000.00    退换金额（F=C-E）                             11，940，000.00    转入基金用度（G）                                        0.00    净转入金额（H=F-G）                            11，940，000.00    转入基金T日基金份额净值（I）                                 1.500    转入基金份额（J=H/I）                            7，960，000.00                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金，则赎回时乙基金握有期在 1 年之内，适用后 端申购费率为 1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。 则赎回金额狡计如下：                 神气                    用度狡计    赎回份额（K）                                   7，960，000.00    赎回日基金份额净值（L）                                    1.300    赎回总金额（M=K*L）                           10，348，000.00    赎回用度（N）                                          0.00    适用后端申购费率（O）                                      1.2%    后端申购费（P=K*I*O/(1+O)）                       141，581.03    赎回金额（Q=M-N-P）                          10，206，418.97   例八：假设投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10，000，000 份，转入不收取申购用度基 金乙，甲基金申购费率适用固定用度。T 日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.300、1.500 元。 甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                 神气                    用度狡计    转出份额（A）                                10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.300    转出总金额（C=A*B）                           13，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                      0.5%    转出基金用度(E=C*D)                               65，000.00    退换金额（F=C-E）                            12，935，000.00    转入基金用度（G）                                         0.00    净转入金额（H=F-G）                           12，935，000.00    转入基金 T 日基金份额净值（I）                               1.500    转入基金份额（J=H/I）                             8，623，333.33   例九：假设投资者在 T 日转出 1，000 份握有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模 式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基 金前端申购费率最高级为 1.5%，赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高级为 2.0%， 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                 神气                    用度狡计    转出份额（A）                                       1，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                               1.200    转出总金额（C=A*B）                                  1，200.00    转出基金赎回费率（D）                                      0.5%    赎回费（E=C*D）                                        6.00    申购日转出基金基金份额净值（F）                                1.100    适用后端申购费率（G）                                      1.8%                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                       19.45      转出基金用度（I=E+H）                              25.45      退换金额（J=C-I）                             1，174.55      转入时收取申购费率（K）                     2.0%-1.5%=0.5%      净转入金额（L=J/(1+K)）                        1，168.71      转入基金用度（M=J-L）                               5.84      转入基金 T 日基金份额净值（N）                          1.300      转入基金份额（O=L/N）                            899.01   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高级为 1.2%， 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                    神气               用度狡计      转出份额（A）                                 1，000.00      转出基金 T 日基金份额净值（B）                         1.200      转出总金额（C=A*B）                            1，200.00      转出基金赎回费率（D）                                0.5%      赎回费（E=C*D）                                  6.00      申购日转出基金基金份额净值（F）                          1.100      适用后端申购费率（G）                                1.8%      后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                      19.45      转出基金用度（I=E+H）                             25.45      退换金额（J=C-I）                             1，174.55      转入时收取申购费率（K）                              0.00%      净转入金额（L=J/(1+K)）                        1，174.55      转入基金用度（M=J-L）                               0.00      转入基金 T 日基金份额净值（N）                         1.300      转入基金份额（O=L/N）                            903.50   例十：假设投资者在 T 日转出 10，000，000 份握有期为半年的甲基金基金份额（后端收 费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%，该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。 甲基金前端申购费率最高级为 1.5%，赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。   （1）若 T 日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购用度为 1，000 元，乙基 金前端申购费率最高级为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额狡计如下：                    神气               用度狡计      转出份额（A）                            10，000，000.00      转出基金 T 日基金份额净值（B）                         1.200      转出总金额（C=A*B）                       12，000，000.00      转出基金赎回费率（D）                                0.5%      赎回费（E=C*D）                             60，000.00                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    申购日转出基金基金份额净值（F）                               1.100    适用后端申购费率（G）                                     1.8%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                      194，499.02    转出基金用度（I=E+H）                             254，499.02    退换金额（J=C-I）                             11，745，500.98    转入基金用度（K）                                    1，000.00    净转入金额（L=J-K）                            11，744，500.98    转入基金 T 日基金份额净值（M）                              1.300    转入基金份额（N=L/M）                            9，034，231.52   （2）若 T 日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购用度为 1，000 元，丙基 金前端申购费率最高级为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金用度、转 入基金用度及份额狡计如下：                  神气                   用度狡计    转出份额（A）                                 10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                              1.200    转出总金额（C=A*B）                            12，000，000.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    赎回费（E=C*D）                                 60，000.00    申购日转出基金基金份额净值（F）                               1.100    适用后端申购费率（G）                                     1.8%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                      194，499.02    转出基金用度（I=E+H）                             254，499.02    退换金额（J=C-I）                             11，745，500.98    转入基金用度（K）                                        0.00    净转入金额（L=J-K）                            11，745，500.98    转入基金 T 日基金份额净值（M）                              1.300    转入基金份额（N=L/M）                            9，035，000.75   例十一：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日告捷提交了基金退换肯求，转出握有期为 3 年 的后端收费基金甲 1，000 份，         转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%，                  转入后端收费基金乙， 该日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔退换证据告捷。 申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元，适用赎回费率为 0.5%。则转出基金用度、转入基 金用度及份额狡计如下：                  神气                   用度狡计    转出份额（A）                                      1，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                                1.300    转出总金额（C=A*B）                                 1，300.00    转出基金赎回费率（D）                                     0.5%    赎回费（E=C*D）                                       6.50    申购日转出基金基金份额净值（F）                               1.100                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    适用后端申购费率（G）                                  1.0%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G））                        10.89    转出基金用度（I=E+H）                               17.39    退换金额（J=C-I）                               1，282.61    转入基金用度（K）                                    0.00    净转入金额（L=J-K）                              1，282.61    转入基金T日基金份额净值（M）                             1.500    转入基金份额（N=L/M）                              855.07   若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金，则赎回时乙基金握有期为 2 年半，适用后端 申购费率为 1.2%，且乙基金赎回费率为 0.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回 金额狡计如下：                  神气                   用度狡计    赎回份额（O）                                    855.07    赎回日基金份额净值（P）                                1.300    赎回总金额（Q=O*P）                              1，111.59    赎回费率（R）                                      0.5%    赎回费（S=Q*R）                                    5.56    适用后端申购费率（T）                                  1.2%    后端申购费（U=O*M*T/(1+T)）                        15.21    赎回金额（V=Q-S-U）                             1，090.82   例十二：假设投资者在 T 日转出握有期为 3 年的后端收费基金甲 1，000 份，转入不收取 申购用度基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基 金份额净值为 1.100 元，赎回费率为 0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转 出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                  神气                   用度狡计    转出份额（A）                                   1，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                             1.200    转出总金额（C=A*B）                              1，200.00    转出基金赎回费率（D）                                  0.5%    赎回费（E=C*D）                                    6.00    申购日转出基金基金份额净值（F）                            1.100    适用后端申购费率（G）                                  1.0%    后端申购费（H=A×F×G/（1+G）                      ）                         10.89    转出基金用度（I=E+H）                               16.89    退换金额（J=C-I）                               1，183.11    转入基金用度（K）                                     0.00    净转入金额（L=J-K）                              1，183.11    转入基金T日基金份额净值（M）                             1.500    转入基金份额（N=L/M）                              788.74                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   例十三：假设投资者在 T 日转出握有期为 146 天的不收取申购用度基金甲 1，000 份，转 入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务 费率为 0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金用度、转 入基金用度及份额狡计如下：               神气                     用度狡计    转出份额（A）                                     1，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                             1.200    转出总金额（C=A*B）                                1，200.00    转出基金用度（D）                                       0.00    退换金额（E=C-D）                                 1，200.00    销售服务费率（F）                                      0.3%    转入基金申购费率（G）                                    2.0%    收取的申购费率（H=G-F*转出基金的握随机    间（单元为年））    净转入金额（I=E/(1+H)）                            1，177.86    转入基金用度（J=E-I）                                 22.14    转入基金 T 日基金份额净值（K）                             1.300    转入基金份额（L=I/K）                                906.05      假设投资者在 T 日转出握有期为 10 天的不收取申购用度基金甲 10，000，000 份，   例十四： 转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服 务费率为 0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 1，000.00 元。则转出基金 用度、转入基金用度及份额狡计如下：                神气                    用度狡计    转出份额（A）                                10，000，000.00    转出基金 T 日基金份额净值（B）                             1.200    转出总金额（C=A*B）                           12，000，000.00    转出基金用度（D）                                       0.00    退换金额（E=C-D）                            12，000，000.00    销售服务费率（F）                                      0.3%    转入基金申购用度（G）                                 1，000.00    转入基金用度（H=G-E*F*转出基金的握随机    间（单元为年））    净转入金额（I=E-H）                           11，999，986.30    转入基金 T 日基金份额净值（J）                             1.300    转入基金份额（K=I/J）                           9，230，758.69   例十五：假设投资者在 2010 年 3 月 15 日告捷提交了基金退换肯求，转出握有 60 天的 不收取申购用度基金甲 1，000 份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值永别 为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔退换证据告捷。此时转出甲基金不收取赎回费。                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 则转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                  神气                    用度狡计    转出份额（A）                                      1，000    转出基金 T 日基金份额净值（B）                            1.200    转出总金额（C=A*B）                               1，200.00    转出基金用度（D）                                     0.00    退换金额（E=C-D）                                1，200.00    转入基金用度（F）                                     0.00    净转入金额（G=E-F）                               1，200.00    转入基金 T 日基金份额净值（H）                            1.500    转入基金份额（I=G/H）                               800.00   若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金，p2p网贷则赎回时乙基金握有期为 3 年半，适用后端 申购费率为 1.0%，且乙基金赎回费率为 0.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额狡计如下：                  神气                   用度狡计    赎回份额（J）                                     800.00    赎回日基金份额净值（K）                                 1.300    赎回总金额（L=J*K）                               1，040.00    赎回费率（M）                                       0.5%    赎回费（N=L*M）                                     5.20    适用后端申购费率（O）                                   1.0%    后端申购费（P=J*H*O/(1+O)）                         11.88    赎回金额（Q=L-N-P）                              1，022.92   例十六：假设投资者在 T 日转出不收取申购用度基金甲 1，000 份，转入不收取申购用度 基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值永别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。则 转出基金用度、转入基金用度及份额狡计如下：                 神气                    用度狡计    转出份额（A）                                    1，000.00    转出基金T日基金份额净值（B）                              1.300    转出总金额（C=A*B）                               1，300.00    转出基金赎回费率（D）                                   0.1%    转出基金用度（E=C*D）                                  1.30    退换金额（F=C-E）                                1，298.70    转入基金用度（F）                                      0.00    净转入金额（G=E-F）                               1，298.70    转入基金T日基金份额净值（H）                              1.500    转入基金份额（I=G/H）                               865.80   （十二）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 礼貌或关联公告。            九、基金的非交游过户、转托管、冻结与质押等业务   （一）基金登记结算机构只受理秉承、捐赠、司法强制执行和经登记结算机构招供的、 适应法律法例的其他情况下的非交游过户。其中：   “秉承”是指基金份额握有东谈主弃世，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承。   “捐赠”仅指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会 团体的情形。   “司法强制执行”是指司法机构依据成效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主、社会团体或其他组织的情形。   办理非交游过户业务必须提供基金登记结算机构礼貌的关联汉典。   （二）适应条件的非交游过户肯求自肯求受理日起 2 个月内办理；肯求东谈主按基金登记结 算机构礼貌的圭臬缴纳过户用度。   （三）基金份额握有东谈主不错办理其基金份额在不同交游账户间的转托管手续，基金销售 机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。具体办理方法参照基金料理东谈主及销售机构的业务规 则。   （四）基金登记结算机构受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结与解 冻以及登记结算机构招供的、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份 额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照计划礼貌来决定是否冻结。   （五）如关联法律法例允许，登记结算机构可办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 并制定和实施相应的业务规则。                    十、基金的投资   （一）投资主义   在阻挡风险和保握资产流动性的前提下，追求较高确当期收入和总答复。   （二）投资边界   本基金主要投资于固定收益类金融器具，包括国内照章刊行的国债、央行单子、短期融 资券、中期单子、金融债、次级债、场地政府债、企业债、公司债（含中小企业私募债券）、 可退换债券、资产支握证券及中国证监会允许基金投资的其他金融器具。如法律法例或中国                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 证监会允许基金投资其他品种的，基金料理东谈主在履行适应模范后，不错将其纳入本基金的投 资边界。   本基金固定收益类资产（含可转债）的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资信 用债券的比例不低于固定收益资产的 80%。本基金股票（含存托左证）等权益类资产的投资 比例所有这个词不进步基金资产的 20%。基金握有的现金以及到期日在 1 年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%。   本基金所指的信用债券包括短期融资券、中期单子、金融债（不含政策性金融债）、次 级债、场地政府债、企业债和公司债（含各类企业/公司刊行的各类债券、单子等，如中小企 业私募债券等）       、可退换债券、资产支握证券等除国债和央行单子之外的、非国度信用的固 定收益类金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融器具。   （三）投资策略   基金根据宏不雅经济运行现象、政策形势、利率走势、信用现象等的空洞判断，并衔尾各 大类资产的估值水蔼然风险收益特征，在基金合同礼貌的边界内决定各类资产的配置比例， 并跟着各类资产风险收益特征的相对变化，当令进行动态疗养。   基金将根据公司债、企业债、金融债、国债等不同债券板块之间的相对投资价值分析， 增握价值被相对低估的债券板块，减握价值被相对高估的债券板块，借以取得较高收益。   根据对畴昔债券商场的判断，基金选择计谋性配置与战术性交游衔尾的方法，买入并握 有中枢资产，同期衔尾商场上出现的契机利用信用利差策略进行战术交游。   （1）买入并握有策略   买入并握有策略是指采用信用风险可承担，期限与收益率相对合理的信用类产物握有到 期，获取票息收益。采用买入并握有策略时，基金选券的原则主要有：   ①债券的信用风险可承担。通过对债券的信用风险和收益进行分析，采用收益率较高、 信用风险可承担的债券品种。   ②债券的信用利差合理。债券信用利差有彰着的周期性变化，基金可在信用利差较高并 有减小趋势的情况下，加大买入并握有策略的力度。   ③债券的期限合理。根据利率商场的波动性，在相对高利率环境下，采用期限较长的品 种，在相对低利率环境下，采用期限较短的品种。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）行业配置策略   信用债券的投资价值受所处行业的影响，不同行业在不同的经济运行阶段发扬不同。通 常，在经济下行的过程中贯注性行业的发扬要好于周期性行业，而在经济上行的过程中，周 期性行业的发扬优于贯注性行业。就周期性行业而言，在经济下行的周期中，早周期行业比 晚周期行业提前投入阑珊，而在经济上行的过程中，早周期行业比晚周期行业提前复苏。因 此，根据经济运行周期采用答复较高的行业的信用债券不错赢得较高的逾额收益。   （3）利差轮动策略   信用债券的利差受到经济周期、行业周期等要素的影响具有周期性变化的特征。基金将 根据这些特征，衔尾对经济周期和行业周期的判断，在预期利差将变大的情况下卖出此类债 券，在预期利差松开的情况下买入此类债券，获取利差收益。此外，各类投资主体投资限制 的变动，也可能酿成某类债券利差的速即变动。利差轮动策略不错细分为以下几个子策略：   ①信用等级轮动。不同信用等级的信用债券其信用利差变动最为彰着，其变动与经济周 期有很是密切的关系。经济处于飞腾周期中时，企业误期风险下落，信用利差下落，而信用 等级较低的债券，信用利差下落更为彰着。此时基金将优先买入信用等级较低的债券，恭候 信用利差下过期卖出，获取成本利得。   ②行业周期轮动。刊行主体属于不同行业的信用债券，其信用利差也会跟着行业景气的 变动而变动。比如，经济飞腾周期初期，可买入固定资产投资等关联行业和中游制造业等企 业刊行的信用债券；经济飞腾的后期，可买入原材料开采等关联行业和糜费服务业等企业发 行的信用债券，以此获取信用利差松开带来的成本利得。   ③政策限制轮动。此类轮动契机指由于投资主体投资限制的变动酿成某类债券供需关系 逆转使得利差彰着变化带来的投资契机。   （4）预期信用评级变动策略   基金将根据对债券信用评级变化的预期，实时疗养投资策略。当预期某些债券信用评级 将有彰着变化的情况下，基金不错买入（卖出）此类债券以赢得（肃清）由于信用评级飞腾 （下落）所带来的收益（损失）              。   在严格阻挡风险的前提下，通过严谨的研究，空洞谈判中小企业私募债券的安全性、收 益性和流动性等特征，并与其他投资品种进行对比后，采用具有相对上风的类属和个券进行 投资。同期，通过期限和品种的散播投资缩短基金投资中小企业私募债券的信用风险、利率 风险和流动性风险。                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在严格阻挡风险、保握资产流动性的前提下，本基金将戒指参与股票、权证等权益类资 产的投资，以增多基金收益。   对于存托左证投资，本基金将在深远研究的基础上，通过定性分析和定量分析相衔尾的 方式，精选出具有相比上风的存托左证。   畴昔，跟着证券商场的发展、金融器具的丰富和交游方式的鼎新等，基金还将积极寻求 其他投资契机，履行适应模范后更新和丰富基金投资策略。   （四）投辛勤理模范   研究、决策、组合构建、交游、评估、组合疗养的有机配合共同组成了本基金的投资管 理模范。严格的投辛勤理模范不错保证投资理念的正确执行，幸免要紧风险的发生。   本基金的债券投资研究依托公司举座的债券研究平台，由固定收益部负责。通过自上而 下的宏不雅基本面和资金时刻面分析、从下到上的债券信用利差分析、个券估值分析以及数目 化的相对价值分析，研究员对畴昔商场利率和收益率弧线变化趋势、债券类属和行业配置提 出分析意见，并经公司固定收益部久期和收益率弧线决策小组、类属和行业配置决策小组讨 论后形成论断。   投资决策委员会负责判断一段时候内证券商场的基本走势，决定基金资产在各资产类别 间的分配比例边界。基金司理在投资决策委员会决定的资产配置比例边界内，衔尾基金风险 预算的要求，决定基金的具体资产配置。   基金司理根据研究员提交的投资申报，衔尾自身的研究判断，决定具体的投资品种并决 定买卖时机，其中要紧单项投资决定需经投资决策委员会审批。   交游料理部负责具体的交游执行，同期履行一线监控的职责，监控内容包括基金资产配 置、个券投资比例等。   风险料理部依期和不依期对基金进行风险和绩效评估，并提供关联申报。风险申报使得 投资决策委员会和基金司理大约随时了解组合承担的风险水平以及是否适应既定的投资策 略。绩效评估大约证据组合是否完毕了投资预期、组合收益的开头及投资策略告捷与否，基                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金司理不错据以查抄投资策略，进而疗养投资组合。   基金司理将追踪经济现象、证券商场和上市公司的发展变化，衔尾基金申购和赎回的现 金流量情况，以及组合风险与绩效评估的后果，对投资组合进行监控和疗养，使之接续得到 优化。   基金料理东谈主在确保基金份额握有东谈主利益的前提下，有权根据环境变化和实践需要对上述 投资模范作念出疗养，并在基金招募说明书更新中公告。   （五）事迹相比基准   基准收益率=中债企业债总指数收益率×80%+中债国债总指数收益率×20%   若中央国债登记结算有限服务公司变更或住手中债企业债总指数、中债国债总指数的编 制及发布，或中债企业债总指数、中债国债总指数由其他指数替代，或由于指数编制方法发 生要紧变更等原因导致中债企业债总指数、中债国债总指数不宜陆续动作基准指数，或商场 有其他代表性更强、更适应投资的指数推出时，本基金料理东谈主不错依据留心投资者正当权益 的原则，变更本基金的事迹基准及权重组成，不需召开握有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其永远平均风险和预期收益率低于股票基金、夹杂基金，高于货 币商场基金。   （七）投资破裂步履与限制   （1）承销证券。   （2）向他东谈主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无尽服务的投资。   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有礼貌的除外。   （5）向基金料理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票或 者债券。   （6）买卖与基金料理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鞭策或者与基金料理东谈主、基金托管 东谈主有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券。   （7）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不正直的证券交游举止。   （8）依照法律、行政法例计划礼貌，由国务院证券监督料理机构礼貌破裂的其他举止。                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    （1）本基金握有一家上市公司的股票，其市值不进步基金资产净值的 10%。    （2）本基金与本基金料理东谈主料理的其他基金握有一家公司刊行的证券总和，不进步该 证券的 10%。    （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。    （4）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得进步上一交游日基金资产净值的    （5）本基金握有的全部权证市值不得进步基金资产净值的 3%。    （6）本基金与由本基金料理东谈主料理的其他基金握有的吞并权证，不得进步该权证的 10%。    （7）每个交游日日终保握不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    （8）本基金握有的吞并（指吞并信用级别）资产支握证券的比例，不得进步该资产支 握证券范畴的 10%。    （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%。    （10）本基金与本基金料理东谈主料理的其他基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支握证 券，不得进步其各类资产支握证券所有这个词范畴的 10%。    （11）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%。    （12）本基金与本基金料理东谈主料理的其他基金握有一家公司刊行的中期单子，不得进步 该中期单子的 10%。    （13）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得进步基金资产净值的 10%。    （14）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得 进步该上市公司可流畅股票的 15%。    （15）本基金料理东谈主料理的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得超 过该上市公司可流畅股票的 30%。       本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得进步本基金资产净值的 15%。    （16） 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的要素甚至基金不符 合前款所礼貌比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。    （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资边界保握一致。                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （18）本基金投资存托左证的比例限制依照境内上市交游的股票执行，与境内上市交游 的股票合并狡计。   （19）若本基金投资于法律法例或中国证监会允许基金投资的新品种的，关联投资比例 参照基金合同及监管机构的计划礼貌执行。   （20）法律法例礼貌的其他限制。 资破裂步履和投资组合比例限制被修改或取消，基金料理东谈主在照章履行相应模范后，本基金 可相应疗养破裂步履和投资限制礼貌。   （八）投资组合比例疗养   基金料理东谈主自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例适应基金合同的约 定。因证券商场波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的要素甚至基金投资 不适应基金合同约定的投资比例礼貌的，除（7）                      （16）                         （17）条除外，基金料理东谈主应当在十 个交游日内进行疗养。法律法例或监管机构另有礼貌时，从其礼貌。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”的礼貌。   （十）基金投资组合申报   以下内容摘自本基金 2024 年第 1 季度申报：                                                占基金总资产的比  序号           神气              金额(元)                                                  例(%)       其中：股票                    17，115，980.37            15.18                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      其中：债券                     89，884，468.21                 79.70            资产支握证券                          -                     -      其中：买断式回购的买入返售                                            -                     -      金融资产                                                    占基金资产净值比例 代码            行业类别           公允价值（元）                                                       （％）  A   农、林、牧、渔业                                  -                     -  B   采矿业                         2，005，005.00                  2.00  C   制造业                        12，655，369.51                 12.63  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                          -                     -  E   建筑业                                       -                     -  F   批发和零卖业                        365，339.00                  0.36  G   交通运载、仓储和邮政业                        34.86                  0.00  H   住宿和餐饮业                                    -                     -  I   信息传输、软件和信息时刻服务业               843，027.00                  0.84  J   金融业                                       -                     -  K   房地产业                                      -                     -  L   租借和商务服务业                                  -                     -  M   科学研究和时刻服务业                                -                     -  N   水利、环境和群众设施料理业                 360，864.00                  0.36  O   住户服务、修理和其他服务业                             -                     -                                 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）  P       拔擢                                        230，400.00                0.23  Q       卫生和社会服务                                             -                      -  R       文化、体育和文娱业                                 655，941.00                0.65  S       空洞                                                  -                      -          所有这个词                                      17，115，980.37             17.08                                                                        占基金资产净  序号       股票代码           股票称号     数目(股)              公允价值(元)                                                                         值比例(％)                                                                        占基金资产净  序号                    债券品种                公允价值(元)                                                                        值比例(％)           其中：政策性金融债                                              -              -                              华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                               占基金资产净   序号     债券代码     债券称号         数目(张)          公允价值(元)                                                               值比例(％)   本基金本申报期末未握有资产支握证券。   本基金本申报期末未握有贵金属。   本基金本申报期末未握有权证。   本基金本申报期末无股指期货投资。   本基金本申报期末无股指期货投资。   本基金本申报期末无国债期货投资。   本基金本申报期末无国债期货投资。   本基金本申报期末无国债期货投资。 名证券的刊行主体本期出现被监管部门立案看望，或在申报编制日前一年内受到公开训斥、 处罚的情形。                              华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）    序号             称号                     金额(元)                                                          占基金资产净      序号           债券代码        债券称号       公允价值(元)                                                           值比例(%)               华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）      本基金本申报期末前十名股票中不存在流畅受限情况。      由于四舍五入的原因，分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。                                     十一、基金的事迹      基金料理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产，但不保  证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔发扬。投资有风  险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      下述基金事迹目的不包括握有东谈主认购或交游基金的各项用度，计入用度后实践收益水  平要低于所列数字。  （一）华夏安康债券 A                               份额净值增                       事迹相比基                 份额净值增                        事迹相比基     阶段                        长率圭臬差                       准收益率标         ①－③             ②－④                 长率①                          准收益率③                                     ②                     准差④ 日至 2012 年        1.60%             0.06%         -0.45%    0.05%        2.05%           0.01% 日至 2013 年        -3.35%            0.32%         -3.62%    0.09%        0.27%           0.23% 日至 2014 年       14.05%             0.17%         6.13%     0.12%        7.92%           0.05%                             华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 日至 2015 年 日至 2016 年      -1.52%   0.20%         -6.59%   0.11%   5.07%    0.09% 日至 2017 年      8.09%    0.20%         -8.89%   0.08%   16.98%   0.12% 日至 2018 年      2.71%    0.14%         2.94%    0.06%   -0.23%   0.08% 日至 2019 年      7.83%    0.27%         1.01%    0.05%   6.82%    0.22% 日至 2020 年      12.72%   0.82%         -1.03%   0.07%   13.75%   0.75% 日至 2021 年      3.70%    0.41%         1.42%    0.04%   2.28%    0.37% 日至 2022 年      -9.29%   0.87%         -1.05%   0.06%   -8.24%   0.81% 日至 2023 年      -1.57%   0.65%         2.35%    0.03%   -3.92%   0.62% 日至 2024 年 3    -3.95%   0.86%         1.05%    0.04%   -5.00%   0.82%   月 31 日                                 华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 自基金合同生   效起于今 （2024 年 3 月  （二）华夏安康债券 C                           份额净值增                   事迹相比基                 份额净值增                事迹相比基     阶段                    长率圭臬差                   准收益率标    ①－③      ②－④                 长率①                  准收益率③                             ②                     准差④ 日至 2012 年        1.50%     0.05%         -0.45%    0.05%   1.95%    0.00% 日至 2013 年        -3.74%    0.32%         -3.62%    0.09%   -0.12%   0.23% 日至 2014 年       13.82%     0.18%         6.13%     0.12%   7.69%    0.06% 日至 2015 年       19.84%     0.50%         2.13%     0.09%   17.71%   0.41% 日至 2016 年        -1.78%    0.20%         -6.59%    0.11%   4.81%    0.09% 日至 2017 年        7.77%     0.20%         -8.89%    0.08%   16.66%   0.12% 日至 2018 年        2.43%     0.14%         2.94%     0.06%   -0.51%   0.08%                             华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 日至 2019 年      7.44%    0.26%         1.01%    0.05%   6.43%    0.21% 日至 2020 年      12.44%   0.83%         -1.03%   0.07%   13.47%   0.76% 日至 2021 年      3.34%    0.41%         1.42%    0.04%   1.92%    0.37% 日至 2022 年      -9.57%   0.87%         -1.05%   0.06%   -8.52%   0.81% 日至 2023 年      -1.83%   0.65%         2.35%    0.03%   -4.18%   0.62% 日至 2024 年 3    -4.02%   0.86%         1.05%    0.04%   -5.07%   0.82%   月 31 日 自基金合同生  效起于今 （2024 年 3 月                         十二、基金的融资、融券     本基金不错按照国度的计划法律法例礼貌进行融资、融券。                          十三、基金的财产     （一）基金资产总值     本基金的基金资产总值包括基金所握有的各类有价证券、银行进款本息、基金的应收款                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 项和其他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   本基金根据关联法律法例、范例性文献开立基金资金账户以及证券账户，上述账户与基 金料理东谈主和基金托管东谈主自有的财产账户以过头他基金财产账户寂寞。   （四）基金财产的守旧及责罚 益，归基金财产。 计帐的，基金财产不属于其计帐边界。 财产的债权债务，不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制执行。                   十四、基金资产的估值   （一）估值目的   基金估值的目的是为了准确、信得过地响应基金关联金融资产和金融欠债的公允价值。开 放式基金份额申购、赎回价钱应以基金估值后详情的基金份额净值为基础狡计。   （二）估值日   本基金的估值日为关联的证券交游局面的正常营业日以及国度法律法例礼貌需要对外 透露基金净值的非营业日。   （三）估值对象   基金所握有的金融资产和金融欠债。   （四）估值方法   （1）证券交游所商场实行净价交游的债券按估值日收盘净价估值，估值日莫得交游的， 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日的收盘净价估值；如最近交游日后 经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，疗养最近交                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 易市价，详情公允价钱。   （2）证券交游所商场未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息（自债券计息肇端日或上一谈息日至估值当日的利息）得到的净价进行估值， 估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按有交游的最近交游日所采 用的净价估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市 价及要紧变化要素，疗养最近交游市价，详情公允价钱。   （3）未上市债券选择估值时刻详情公允价值，在估值时刻难以可靠计量的情况下，按 成本估值。   （4）在银行间债券商场交游的债券、资产支握证券等固定收益品种，选择估值时刻确 定公允价值。   （5）交游是以大量交游方式转让的资产支握证券，选择估值时刻详情公允价值，在估 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。   （6）中小企业私募债券，选择估值时刻详情公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本进行后续计量。   （7）吞并债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场永别估值。   （1）上市流畅股票的估值   上市流畅股票按估值日其所在证券交游所的收盘价估值；估值日无交游的，且最近交游 日后经济环境未发生要紧变化，以最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后经济环境发生 了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，疗养最近交游市价，详情 公允价钱。   （2）未上市股票的估值   ①送股、转增股、配股和公开增发新股等刊行未上市的股票，按估值日在交游所挂牌的 吞并股票的收盘价估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，以最 近交游日的收盘价估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种 的现行市价及要紧变化要素，疗养最近交游市价，详情公允价钱。   ②初次刊行未上市的股票，按成本或估值时刻详情公允价值。   （3）有明确锁依期股票的估值   ①初次公开刊行有明确锁依期的股票，吞并股票在交游所上市后，按交游所上市的吞并 股票的收盘价估值。                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   ②非公开刊行且处于明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会的计划礼貌详情公允价 值。   （1）配股权证的估值   因握有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，选择估值时刻进行估值。   （2）认沽/认购权证的估值   从握有证据日起到卖出日或行权日止，上市交游的认沽/认购权证按估值日的收盘价估 值，估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日的收盘价 估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧 变化要素，疗养最近交游市价，详情公允价钱；未上市交游的认沽/认购权证选择估值时刻 详情公允价值，在估值时刻难以可靠计量的情况下，按成本估值；住手交游、但未行权的权 证，选择估值时刻详情公允价值。 被以为选择了适应的估值方法。然而，如若基金料理东谈主有充足的根由以为按上述方法对基金 财产进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金料理东谈主可在空洞谈判商场成交价、商场报价、 流动性、收益率弧线等多种要素的基础上与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。 值的平允性。   （五）估值模范   基金日常估值由基金料理东谈主同基金托管东谈主一同进行。基金份额净值由基金料理东谈主完成估 值后，将估值后果以约定容貌报给基金托管东谈主，基金托管东谈主按《基金合同》礼貌的估值方法、 时候、模范进行复核，基金托管东谈主复核无误后复返给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对外公布。 月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。   （六）暂停估值的情形                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金料理东谈主应当暂停基金估值。   （七）基金份额净值的证据   用于基金信息透露的基金份额净值由基金料理东谈主负责狡计，基金托管东谈主进行复核。基金 料理东谈主应于每个估值日交游收尾后狡计当日的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管 东谈主对净值狡计后果复核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金份额净值赐与公布。   基金份额净值的狡计精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。国度另有礼貌的， 从其礼貌。   （八）估值造作的处理 为基金份额净值估值造作。 实时性。当基金份额净值出现造作时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，并选择合理的表率防 止损失进一步扩大；当计价造作达到或进步基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当报中 国证监会备案；当计价造作达到或进步基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 同期报中国证监会备案。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十）特殊情形的处理 的相反不动作基金份额净值造作处理。 东谈主和基金托管东谈主天然仍是选择必要、适应、合理的表率进行查验，但未能发现造作的，由此 酿成的基金资产估值造作，基金料理东谈主和基金托管东谈主不错免除补偿服务。但基金料理东谈主应当 积极选择必要的表率排斥由此酿成的影响。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  十五、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金本期利润是指基金本期已完毕收益加上本期公允价值变动收益。基金本期已完毕收 益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除关联用度后的 余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已完毕收益 的孰低数。   （三）收益分配原则 金料理东谈主可对各类别基金份额永别制定收益分配决议，吞并类别内的每一基金份额享有同等 分配权。 配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的 20%；基金合同成效起火三个月，收益可不 分配。 配方式；基金份额握有东谈主预先未作念出采用的，默许的分成方式为现金红利；基金份额握有东谈主 可对 A 类、C 类基金份额永别采用不同的分成方式，采用红利再投资的，吞并类别基金份额 的分成资金将按分成权益再投资日（具体以届时的分成公告为准）该类别的基金份额净值转 成相应的吞并类别的基金份额。 值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值。   在顺服法律法例的前提下，基金料理东谈主、登记结算机构可对基金收益分配的计划业务规 则进行疗养，并实时公告。   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配时                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议的详情与公告   基金收益分配决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金料理东谈主按法律法例的 礼貌公告。   （六）收益分配中发生的用度 额握有东谈主所获现金红利不及支付前述银行转账等手续用度，登记结算机构可将该基金份额握 有东谈主的现金红利按分成权益再投资日（具体以届时的分成公告为准）该类别的基金份额净值 转为相应的吞并类别的基金份额。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。                十六、基金的用度与税收   （一）基金运作用度   基金运作过程中，从基金财产中支付的用度包括：   （1）基金料理东谈主的料理费。   （2）基金托管东谈主的托管费。   （3）销售服务费（仅 C 类收取）                   。   （4）因基金的证券交游或结算而产生的用度（包括但不限于经手费、印花税、证管费、 过户费、手续费、券商佣金、权证交游的结算费过头他访佛性质的用度等）                                 。   （5）除法律法例、中国证监会另有礼貌外，基金合同成效以后与基金关联的信息透露 用度。   （6）基金份额握有东谈主大会用度。   （7）基金合同成效以后的司帐师费和讼师费。   （8）基金资产的资金汇划用度。   （9）按照国度计划法律法例礼貌或经中国证监会认定不错列入的其他用度。                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金料理东谈主的料理费   在日常情况下，基金料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.30%÷以前天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管 东谈主于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。   （2）基金托管东谈主的基金托管费   在日常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。狡计方法如下：   H=E×0.10%÷以前天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管 东谈主于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。   （3）销售服务费   销售服务费可用于本基金商场推行、销售以及基金份额握有东谈主服务等各项用度。本基金 份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类不收取销售服务费，C 类销售 服务费年费率为 0.30%。   各类别基金份额的销售服务费狡计方法如下：   H＝E×R÷以前天数   H 为各类别基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为各类别基金份额前一日基金资产净值   R 为各类别基金份额适用的销售服务费率   销售服务费逐日计提，按月支付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管 东谈主于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中划出，经登记结算机构永别支付给各个基金销 售机构。   （4）本条第（一）款第 1 项中第（4）至第（9）项用度由基金料理东谈主和基金托管东谈主根 据计划法例及相应条约的礼貌，按用度实践开销金额支付，比肩入或摊入当期基金用度。   基金料理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未十足履行义务导致的用度开销或基金财产的损                        华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 失等不列入基金用度。   基金料理东谈主和基金托管东谈主可协磋商情调低基金料理费和基金托管费，无须召开基金份额 握有东谈主大会。   （二）基金销售用度 说明书“八、基金份额的申购、赎回与退换”中的“                       （六）申购费与赎回费”与“                                   （七）申购 份额与赎回金额的狡计方式”中的关联礼貌。 基金份额的申购、赎回与退换”中的“（十二）基金的退换”中的关联礼貌。   （三）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的礼貌或关联公告。   （四）税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，依照国度法律法例的礼貌履行征税义务。                   十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 规礼貌编制基金司帐报表，基金托管东谈主依期与基金料理东谈主就基金的司帐核算、报表编制等进 行查对并以书面方式证据。   （二）基金审计                       华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的司帐师事务所过头注册司帐师等对基金年度财务报表过头他礼貌事项进行审计。 应在更换司帐师事务所后 2 日内公告。                  十八、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应适应《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息透露办法》、                                    《基金合同》 过头他计划礼貌。   （二）信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和作恶东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主应当以保护基金份额握有东谈主利益为压根起点，按照法律、行政 法例和中国证监会的礼貌透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、齐备性、及 时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时候内，将应予透露的基金信息通过中国 证监会指定媒介透露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者 复制公开透露的信息汉典   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开透露的信息应选择中语文本。如同期选择外文文本的，基金信息透露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开透露的信息选择阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）            《基金合同》、基金托管条约   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基金份额握 有东谈主大会召开的规则及具体模范，说明基金产物的特质等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地透露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息透露及基金份额握有东谈主 服务等内容。基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在 3 个服务日内，更 新基金招募说明书并登载在指定网站上。基金招募说明书的其他信息发生变更的，基金料理 东谈主至少每年更新一次。基金合同间隔的，基金料理东谈主不错不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产守旧及基金运作监督等 举止中的权益、义务关系的法律文献。   基金料理东谈主根据《信息透露办法》的要求公告基金产物汉典提要。基金产物汉典提要的 信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在 3 个服务日内，更新基金产物汉典提要，并登载在 指定网站上和基金销售机构网站上或营业网点。基金产物汉典提要的其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金合同间隔的，基金料理东谈主不错不再更新基金产物汉典概 要。   对于基金产物汉典提要编制、透露与更新的要求，自中国证监会礼貌之日源头始执行。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明 书确当日登载于指定报刊和网站上。   基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的下一服务日在指定报刊和网站上登载基 金合同成效公告。   基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营 业网点，透露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站透露半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的狡计方式及计划申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息汉典。 度申报）   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起 3 个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在指定网站上，并将年度申报指示性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务阅历的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起 2 个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报指示性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申报指示性公告登载在指定报刊上。   基金合同成效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度 申报。   基金料理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中透露基金组结伴产情况过头流动性风险 分析等。   如申报期内出现单一投资者握有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金依期申报“影响投资者决策的其他热切信息” 项下透露该投资者的类别、申报期末握有份额及占比、申报期内握有份额变化情况及产物的 独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   法律法例或中国证监会另有礼貌的，从其礼貌。   本基金发生要紧事件，计划信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项。   （2）《基金合同》间隔、基金计帐。   （3）退换基金运作方式、基金合并。   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所。                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）基金料理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项。   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更。   （7）基金料理公司变更握有百分之五以上股权的鞭策、变更公司的实践阻挡东谈主。   （8）基金料理东谈主高级料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主罕见基金托管部门负责东谈主发生 变动。   （9）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步 50%，基金料理东谈主、基金托管东谈主罕见 基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步 30%。   （10）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁。   （11）基金料理东谈主或其高级料理东谈主员、基金司理因基金料理业务关联步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其罕见基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联步履受到重 大行政处罚、刑事处罚。   （12）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股鞭策、实践阻挡 东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交游事项，中国证监会另有礼貌的情形除外。   （13）基金收益分配事项。   （14）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更。   （15）基金份额净值计价造作达基金份额净值 0.5%。   （16）基金初始办理申购、赎回。   （17）基金发生大量赎回并脱期办理。   （18）基金连气儿发生大量赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项。   （19）基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求。   （20）基金份额的拆分。   （21）本基金发生触及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等要紧事项。   （22）基金料理东谈主选择舞动订价机制进行估值。   （23）基金信息透露义务东谈主以为可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场崇高传的音尘可能对基                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东谈主权益的，关联 信息透露义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开知晓，并将计划情况立即申报中国证监 会。   基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在 指定报刊上。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督料理机构备案，并赐与公 告。   本基金实施侧袋机制的，关联信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （六）信息透露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露料理轨制，指定罕见部门及高级料理东谈主 员负责料理信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当适应中国证监会关联基金信息透露内容与 花式准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期申报、更新 的招募说明书、基金产物汉典提要、基金计帐申报等公开透露的关联基金信息进行复核、审 查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证据。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用透露信息的报刊，本基金只需采用一家 报刊。   为强化投资者保护，擢升信息透露服务质地，基金料理东谈主应当自中国证监会礼貌之日起， 按照《信息透露办法》等关联法律法例的礼貌和中国证监会礼貌向投资者实时提供对其投资 决策有要紧影响的信息。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   （七）信息透露文献的存放与查阅                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   照章必须透露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例礼貌将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）法律法例或监管部门对信息透露另有礼貌的，从其礼貌。                   十九、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施模范   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。启用侧袋机制后实时聘用适应《证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并透露专项审 计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 证据相应侧袋账户的基金份额握有东谈主名册和份额。 支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋 账户提交的申购肯求。 基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋 账户运作情况详情是否暂停申购。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，基金的各项投资运作目的和基金事迹目的应当以主袋账户资产为基 准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值并透露主                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   （五）实施侧袋机制期间基金的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。主袋账户份额舒适基金合同分成 要求的，可对主袋账户份额进行收益分配。   （六）实施侧袋机制期间的基金用度   实施侧袋机制期间，与处置侧袋账户资产关联的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，且不得收取料理费。   （七）侧袋账户中特定资产的处置计帐   特定资产复原流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，选择将 特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。   侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金料理东谈主实时聘用适应《证券法》规 定的司帐师事务所进行审计并透露专项审计意见。   （八）侧袋机制的信息透露   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分礼貌的基金净值信息透露方式和 频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 透露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金依期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关联信息在依期申报中单独进行透露。       （九）法律法例或监管机构、行业协会对侧袋机制另有礼貌的，从其礼貌。本 招募说明书中对于侧袋机制的内容与届时灵验的法律法例、关联礼貌不一致的，以届时的法 律法例、关联礼貌为准，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适应模范后，在对基金 份额握有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改、疗养或补充， 无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    二十、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   证券商场价钱因受各式要素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险。市 场风险不错分为债券投资风险和股票投资风险。   （1）债券投资风险主要包括：   ①信用风险   基金在交游过程中发生交收误期，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现误期、推辞支付到 期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地缩短导致债券价钱下落，或者债券回购交游到期时交游 敌手方不可履行付款或结算义务等，酿成基金资产损失的风险。   由于本基金不低于80%的固定收益类资产主要投资于信用债券，相对于一般债券基金 而言靠近着相对更高的信用风险。   ②利率风险   商场利率波动会导致债券商场的收益率和价钱的变动，如若商场利率飞腾，本基金握有 债券将靠近价钱下落、本金损失的风险，而如若商场利率下落，债券利息的再投资收益将面 临下落的风险。   ③收益率弧线风险   如若基金对长、中、短期债券的握有结构与基准存在相反，长、中、短期债券的相对价 格发生变化时，基金资产的收益可能低于基准。   ④利差风险   债券商场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价钱变化 的风险。   ⑤商场供需风险   如若宏不雅经济环境、政府财政政策、商场监管政策、商场参与主体谋划环境等发生变化， 债券商场参与主体可用资金数目和债券商场可供投资的债券数目可能发生相应的变化，最 终影响债券商场的供需关系，酿成基金资产投资收益的变化。   ⑥购买力风险   基金投资所取得的收益率有可能低于通货推广率，从而导致投资者握有本基金资产实 际购买力下落。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）股票投资风险主要包括：   ①国度货币政策、财政政策、产业政策等的变化对质券商场产生一定的影响，导致商场 价钱水平波动的风险。   ②宏不雅经济运行周期性波动，对股票商场的收益水平产生影响的风险。   ③上市公司的谋划现象受多种要素影响，如商场、时刻、竞争、料理、财务等都会导致 公司盈利发生变化，从而导致股票价钱变动的风险。   在商场或个券流动性不及的情况下，基金料理东谈主可能无法速即、低成腹地疗养基金投资 组合，从而对基金收益酿成不利影响。   由于绽放式基金的特殊要求，本基金必须保握一定的现金比例以搪塞赎回要求，在料理 现金头寸时，有可能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下落风险。   在本基金发生流动性风险时，基金料理东谈主不错空洞利用备用的流动性风险料理器具以 减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能靠近大量赎回肯求被脱期办理、赎回肯求被暂停 接受、赎回款项被降速支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金选择舞动订价等风 险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“六、基金份额的申购、赎回与退换”和本招募说明书“八、 基金份额的申购、赎回与退换”，慎重了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有细腻流动性的金融器具，包括国债、央行单子、短期融资券、 中期单子、金融债、次级债、场地政府债、企业债、公司债（含中小企业私募债券）、可转 换债券、资产支握证券等。基金股票（含存托左证）等权益类资产的投资比例所有这个词不进步基 金资产的20%。一般情况下本基金拟投资的资产类别具有较好的流动性，然而在特殊商场环 境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金料理东谈主将根据历史教养和现实条件，制 定出现金握有量的落魄限谋略，在该限制边界内进行现金比例调控或现金与证券的调动。同 时，本基金料理东谈主会进行标的的散播化投资并衔尾对各类标的资产的预期流动性合理进行 资产配置，以贯注流动性风险。   （3）大量赎回情形下的流动性风险料理表率   当本基金发生大量赎回情形时，基金料理东谈主不错选择以卑劣动性风险料理表率：   ①脱期办理大量赎回肯求；                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   ②暂停接受赎回肯求；   ③降速支付赎回款项；   ④舞动订价；   ⑤中国证监会认定的其他表率。   （4）实施备用的流动性风险料理器具的情形、模范及对投资者的潜在影响   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，空洞运用各类流动性风险料理器具，对赎回肯求等进行戒指疗养，作 为特定情形下基金料理东谈主流动性风险的缓助表率，包括但不限于：   ①脱期办理大量赎回肯求   当基金出现大量赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回 或部分脱期赎回。   在此情形下，投资东谈主的全部或部分赎回肯求可能将被脱期办理，同期投资东谈主完成基金赎 回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   ②暂停接受赎回肯求   投资东谈主具体请参见基金合同“六、基金份额的申购、赎回与退换”中的“（九）大量赎 回的认定及处理方式”和“（十）推辞或暂停申购、暂停赎回的情形及处理”，慎重了解本基 金暂停接受赎回肯求的情形及模范。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能被推辞，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   ③降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“六、基金份额的申购、赎回与退换”中的“（九）大量赎 回的认定及处理方式”和“（十）推辞或暂停申购、暂停赎回的情形及处理”，慎重了解本基 金降速支付赎回款项的情形及模范。   在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时候将可能比一般正常情形下有所延伸。   ④收取短期赎回费   本基金对握续握有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额 计入基金财产。   ⑤暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“十七、基金资产的估值”中的“（六）暂停估值的情形”， 慎重了解本基金暂停估值的情形及模范。                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回肯求或被暂停。   ⑥舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错选择舞动订价机制，以确保基金 估值的平允性。   当基金选择舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资 组合的商场冲击成本而进行疗养，使得商场的冲击成本大约分配给实践申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得 到平允对待。   ⑦中国证监会认定的其他表率。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制属于流动性风险料理器具，是将特定资产分离至罕见的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于灵验禁锢并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额净值，并不得办理申购、赎回、转 换等业务，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在 启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，侧袋账户 对应特定资产的变当前候和最终变现价钱都具有概略情趣，而且有可能变现价钱大幅低于 启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金料理东谈主仅办理主袋账户的赎回肯求并支 付赎回款项，当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申 请办理，可能与投资者的预期存在相反，从而影响投资者的投资和资金安排。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金依期 申报中透露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱 的承诺，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的服务。基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合 理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主狡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需谈判主袋 账户资产，因此本基金透露的事迹目的不可响应特定资产的真不二价值及变化情况。   基金所投资的中小企业私募债券之债务东谈主出现误期，或在交游过程中发生交收误期，或 由于中小企业私募债券信用质地缩短导致价钱下落，可能酿成基金财产损失。此外，受商场 范畴及交游活跃进程的影响，中小企业私募债券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益酿成影响。   本基金可投资存托左证，基金净值可能受到存托左证的境外基础证券价钱波动影响，存 托左证的境外基础证券的关联风险可能平直或盘曲成为本基金的风险。   关联当事东谈主在业务各花式操作过程中，因里面阻挡存在颓势或者东谈主为要素酿成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违法交游、司帐部门诈骗、交游造作、IT系统 故障等风险。   在绽放式基金的各式交游步履或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而 影响交游的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金料理公 司、登记结算机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等等。   根据证券交游资金前端风险阻挡关联业务规则，中登公司和交游所对交游参与东谈主的证 券交游资金进行前端额度阻挡，由于执行、疗养、暂停该阻挡，或该阻挡出现极度等，可能 影响交游的正常进行或者导致投资者东谈主的利益受到影响。   因关联法律法例或监管机构政策修改等基金料理东谈主无法阻挡的要素的变化，使基金或 投资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的疗养 而引起基金净值波动的风险、关联法例的修改导致基金投资边界变化基金料理东谈主为疗养投 资组合而引起基金净值波动的风险等。   搏斗、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危境、行业竞争、代理商误期、托管行误期等超出基金料理东谈主自身直 接阻挡才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   （二）声明 担投资风险。 金并不是代销机构的进款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销机构并不可保证其 收益或本金安全。   基金料理东谈主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证本基金一                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过头净值落魄并不预示其畴昔事迹发扬。基 金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营现象与基 金净值变化引致的投资风险，由投资者自行服务。          二十一、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 有东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。 监会核准或出具无异议意见之日起成效。 份额握有东谈主大会决议，而经基金料理东谈主和基金托管东谈主同意修改后公布，并报中国证监会备案。   （二）基金合同的间隔   有下列情形之一的，基金合同应当间隔： 接的。   基金合同间隔后，基金料理东谈主和基金托管东谈主有权依照《基金法》、                               《运作办法》                                    、《销售办 法》、基金合同过头他计划法律法例的礼貌，诈欺请求给付报酬、从基金财产中赢得补偿的 权益。   （三）基金财产的计帐 基金财产进行计帐。   （1）自基金合同间隔事由发生之日起 30 个服务日内由基金料理东谈主组织成立基金财产 计帐组，在基金财产计帐组收受基金财产之前，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和 托管条约的礼貌陆续履行保护基金财产安全的职责。                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）基金财产计帐组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券关联业务阅历的 注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐组不错聘用必要的服务主谈主 员。   （3）基金财产计帐组负责基金财产的守旧、清理、估价、变现和分配。基金财产计帐 组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同间隔情形发生后，由基金财产计帐组斡旋收受基金财产。   （2）基金财产计帐组根据基金财产的情况详情计帐期限。   （3）基金财产计帐组对基金财产进行清理和证据。   （4）对基金财产进行评估和变现。   （5）制作计帐申报。   （6）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐申报出具法 律意见书。   （7）将计帐申报报中国证监会备案并公告。   （8）对基金财产进行分配。   计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度由 基金财产计帐组优先从基金财产中支付。   基金财产按下列规则了债：   （1）支付计帐用度。   （2）缴纳所欠税款。   （3）了债基金债务。   （4）按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）、              （2）、（3）项礼貌了债前，不分配给基金份额握有东谈主。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限服务公司的最低结算备付金和交游席位保证金 等，在中国证券登记结算有限服务公司对其进行疗养后方可收回。   基金财产计帐组作念出的计帐申报经司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 二十二、基金合同的内容选录   以下内容摘自《华夏安康信用优选债券型证券投资基金基金合同》                               ：   “八、基金合同当事东谈主过头权益义务   （一）基金料理东谈主   （1）照章召募基金，办理基金备案手续。   （2）依照法律法例和基金合同寂寞料理运用基金财产。   （3）在适应法律法例及基金合同礼貌的前提下，制订、修改并公布计划基金认购、申 购、赎回、转托管、基金退换、非交游过户、冻结、收益分配等方面的业务规则。   （4）在适应法律法例和基金合同礼貌的前提下，决定本基金的关联费率结构和收费方 式，赢得基金料理费，收取认购费、申购费、赎回费过头他经预先核准或公告的合理用度以 及法律法例礼貌的其他用度。   （5）根据法律法例和基金合同的礼貌销售基金份额。   （6）在本合同的灵验期内，在不违背平允、合理原则以及不妨碍基金托管东谈主顺服关联 法律法例过头行业监管要求的基础上，基金料理东谈主有权对基金托管东谈主履行本合同的情况进行 必要的监督。如以为基金托管东谈主违背了法律法例或基金合同礼貌对基金财产、其他基金合同 当事东谈主的利益酿成要紧损失的，应实时呈报中国证监会和金融监管总局，并选择其他必要措 施以保护本基金及关联基金合同当事东谈主的利益。   （7）根据基金合同的礼貌采用适应的基金代销机构，并有权依照代销条约和计划法律 法例对基金代销机构步履进行必要的监督和查验。   （8）自行担任基金登记结算机构或采用、更换基金登记结算代理机构，办理基金登记 结算业务，并按照基金合同礼貌对基金登记结算代理机构进行必要的监督和查验。   （9）在基金合同约定的边界内，推辞或暂停受理申购和赎回的肯求。   （10）在法律法例允许的前提下，为基金份额握有东谈主的利益照章为基金进行融资、融券。   （11）依据法律法例和基金合同的礼貌，制订基金收益分配决议。   （12）依据法律法例，代表基金对被投资企业诈欺鞭策权益，代表基金诈欺因投资于其 他证券所产生的权益。                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （13）在基金托管东谈主职责间隔时，提名新的基金托管东谈主。   （14）依据法律法例和基金合同的礼貌，召集基金份额握有东谈主大会。   （15）采用、更换讼师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并详情 计划费率。   （16）法律法例、基金合同礼貌的其他权益。   （1）照章肯求并召募基金，办理或者托福经国务院证券监督料理机构认定的其他机构 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。   （2）办理基金备案手续。   （3）自基金合同成效之日起，以敦厚信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金财产。   （4）配备弥散的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 料理和运作基金财产。   （5）建立健全里面风险阻挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此寂寞，对所料理的不同基金永别料理、永别记账，进行 证券投资。   （6）按基金合同的约定详情基金收益分配决议，实时向基金份额握有东谈主分配基金收益。   （7）除依据《基金法》、基金合同过头他计划礼貌外，不得为我方及任何第三东谈主谋取利 益，不得托福第三东谈主运作基金财产。   （8）进行基金司帐核算并编制基金的财务司帐申报。   （9）照章接受基金托管东谈主的监督。   （10）编制中期和年度基金申报。   （11）选择适应合理的表率使狡计绽放式基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 适应基金合同等法律文献的礼貌。   （12）狡计并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎回价钱。   （13）严格按照《基金法》               、基金合同过头他计划礼貌，履行信息透露及申报义务。   （14）保守基金买卖诡秘，不表示基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》                                     、基金合 同过头他计划礼貌另有礼貌外，在基金信息公开透露前应赐与隐秘，不得向他东谈主表示。   （15）按礼貌受理申购和赎回肯求，实时、足额支付赎回款项。   （16）保存基金财产料理业务举止的记录、账册、报表、代表基金强项的要紧合同过头 他关联汉典。                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （17）依据《基金法》            、基金合同过头他计划礼貌召集基金份额握有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会。  （18）以基金料理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诈欺诉讼权益或实施其他法律步履。  （19）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守旧、清理、估价、变现和分配。  （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主的正当权益，快活担 补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除。  （21）基金托管东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿，除法律法例另有礼貌外，基金料理东谈主不承担连带服务。  （22）法律法例、基金合同及中国证监会礼貌的其他义务。  （二）基金托管东谈主  （1）依据法律法例和基金合同的礼貌安全守旧基金财产。  （2）依照基金合同的约定赢得基金托管费。  （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作。  （4）在基金料理东谈主职责间隔时，提名新的基金料理东谈主。  （5）依据法律法例和基金合同的礼貌召集基金份额握有东谈主大会。  （6）法律法例、基金合同礼貌的其他权益。  （1）安全守旧基金财产。  （2）成立罕见的基金托管部，具有适应要求的营业局面，配备弥散的、及格的熟谙基 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜。  （3）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户。  （4）除依据《基金法》、基金合同过头他计划礼貌外，不得以基金财产为我方及任何第 三东谈主谋取作恶利益，不得托福第三东谈主托管基金财产。  （5）对所托管的不同基金财产永别成就账户，确保基金财产的齐备和寂寞。  （6）守旧由基金料理东谈主代表基金强项的与基金计划的要紧合同及计划左证。  （7）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关联汉典。  （8）按照基金合同的约定，根据基金料理东谈主的指示，实时办理计帐、交割事宜。  （9）保守基金买卖诡秘，除《基金法》、基金合同过头他计划礼貌另有礼貌外，在基金 信息公开透露前应赐与隐秘，不得向他东谈主表示。                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （10）根据法律法例及本合同的约定，办理与基金托管业务举止计划的信息透露事项。   （11）对基金财务司帐申报、中期和年度基金申报的关联内容出具意见，说明基金料理 东谈主在各热切方面的运作是否严格按照基金合同的礼貌进行；如若基金料理东谈主有未执行基金合 同礼貌的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适应的表率。   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册。   （13）复核基金料理东谈主狡计的基金资产净值和基金份额申购、赎回价钱。   （14）按礼貌制作关联账册并与基金料理东谈主查对。   （15）依据基金料理东谈主的指示或计划礼貌向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项。   （16）按照礼貌召集基金份额握有东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集 基金份额握有东谈主大会。   （17）按照法律法例监督基金料理东谈主的投资运作。   （18）因流弊违背基金合同导致基金财产损失，快活担补偿服务，其服务不因其退任而 免除。   （19）因基金料理东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金向基金料理东谈主追偿， 除法律法例另有礼貌外，基金托管东谈主不承担连带服务。   （20）法律法例、基金合同及中国证监会礼貌的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主 者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同当事东谈主。基金份额握有 东谈主动作当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。吞并类别的每份基金份额具有同等 的正当权益。   （1）共享基金财产收益。   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产。   （3）照章肯求赎回其握有的基金份额。   （4）按照礼貌要求召开基金份额握有东谈主大会。   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权。   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息汉典。   （7）监督基金料理东谈主的投资运作。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额销售机构损伤其正当权益的步履照章拿起 诉讼。  （9）法律法例、基金合同礼貌的其他权益。  （1）顺服法律法例、基金合同过头他计划礼貌。  （2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同礼貌的用度。  （3）在握有的基金份额边界内，承担基金弃世或者基金合同间隔的有限服务。  （4）不从事任何有损基金、其他基金份额握有东谈主过头他基金合同当事东谈主正当利益的活 动。  （5）执行基金份额握有东谈主大会的决议。  （6）返还在基金交游过程中因任何原因自基金料理东谈主、基金托管东谈主、代销机构、登记 结算机构过头他基金份额握有东谈主处赢得的不妥得利。  （7）顺服基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记结算机构的关联交游及业务规则。      （8）法律法例及基金合同礼貌的其他义务。      九、基金份额握有东谈主大会  （一）本基金的基金份额握有东谈主大会，由本基金的基金份额握有东谈主或其正当的代理东谈主组 成。  （二）有以下情形之一时，应召开基金份额握有东谈主大会： 准的除外。 金合同等其他事项。  （三）有以下情形之一的，不需召开基金份额握有东谈主大会：                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 握有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，疗养各类别基金份额的申购费率、赎回费率、销售 服务费率或收费方式。 内疗养计划基金认购、申购、赎回、转托管、收益分配、非交游过户等业务的规则。   （四）基金合同成效后的存续期内，出现以下情形之一的，可不经基金份额握有东谈主大会 决议，本基金与其他基金合并或间隔基金合同： 个服务日达到百分之九十以上。   （五）召集方式： 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当自行召集。 应当向基金料理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面见知提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。   基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不 召集，代表基金份额 10%以上的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的 基金份额握有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额握有东谈主有 权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。 当配合，不得禁锢、打扰。   （六）通知   召开基金份额握有东谈主大会，召集东谈主应当于会议召开前 30 天在至少一种指定媒介上公告。 基金份额握有东谈主大和会知将至少载明以下内容： 系东谈主、书面表决意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的投递地址等内容。   选择通讯方式开会并进行表决的情况下，如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行通知基金托 管东谈主到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通知基 金料理东谈主到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另 行通知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。   （七）开会方式   基金份额握有东谈主大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额握 有东谈主本东谈主出席或通过授权托付其代理东谈主出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代 表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的关联礼貌以通讯的书面方式进行表决。会议的 召开方式由召集东谈主详情。   现场开会同期适应以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的左证和授权托福书等文献适应法律法例、本基金合同和会议通知的礼貌。 所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上。   在同期适应以下条件时，通讯开会的方式视为灵验： 东谈主”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 握有的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上。 提交的握有基金份额的左证和受托出席会议者出具的托福东谈主握有基金份额的左证和授权委 托书等文献适应法律法例、基金合同和会议通知的礼貌。   如若开会条件够不上上述的条件，则召集东谈主可另行详情并公告从头表决的时候，且详情 有权出席会议的基金份额握有东谈主阅历的权益登记日应保握不变。   （八）议事内容与模范   （1）议事内容限为本条前述第（二）款礼貌的基金份额握有东谈主大会召开事由边界内的 事项。   （2）基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的通知后，如若对原有提案进行修改， 应当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   （3）基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   在现场开会的方式下，起初由召集东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议， 报经中国证监会核准或备案后成效。在通讯表决开会的方式下，起初由召集东谈主在会议通知中 公布提案，在所通知的表决截止日历第二个服务日，在公证机关及监督东谈主的监督下，由召集 东谈主统计全部灵验表决，并形成决议；如监督东谈主经通知但推辞到场监督，则在公证机关监督下 形成的决议灵验。决议报经中国证监会核准或备案后成效。   （九）表决                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）终点决议   终点决议应当经参加大会的基金份额握有东谈主及代理东谈主所握表决权的三分之二以上（含三 分之二）通过。   （2）一般决议   对于一般决议应当经参加大会的基金份额握有东谈主及代理东谈主所握表决权的 50%以上多数 （不含 50%）通过。   更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、退换基金运作方式或间隔基金合同应当以终点决议通 过方为灵验，其他事项均以一般决议的方式通过即为灵验。   基金份额握有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通讯方式进行表决时，适应法律法例、基金合同和会议通知礼貌的书面表决意见即 视为灵验的表决；表决意见污秽不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见 的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （十）计票   （1）基金份额握有东谈主大会的主握东谈主为召集东谈主授权出席大会的代表，如大会由基金料理 东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议初始后文书在出席会议的基 金份额握有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员（如 果基金料理东谈主为召集东谈主，则监督员由基金托管东谈主担任；如基金托管东谈主为召集东谈主，则监督员由 基金托管东谈主在出席会议的基金份额握有东谈主中指定）共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有 东谈主自行召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议初始后文书在出席会议的基金份额握 有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额握有东谈主代表与基金料理东谈主、基金托管东谈主授权的又名监督员 共同担任监票东谈主，但如基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表未出席，则大会主握东谈主可自行宣 布在出席会议的基金份额握有东谈主中推举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主马上公布计票 后果。   （3）如若大会主握东谈主对于提交的表决后果有怀疑，不错对所投票数进行从头盘点；如                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 果大会主握东谈主未进行从头盘点，而出席大会的基金份额握有东谈主或者基金份额握有东谈主代理东谈主对 大会主握东谈主文书的表决后果有异议，其有权在文书表决后果后立即要求从头盘点，大会主握 东谈主应当立即从头盘点并公布从头盘点后果。从头盘点仅限一次。   在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在监督东谈主派出 的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证；如监督东谈主经通知但拒 绝到场监督，则大会召集东谈主可自行授权 3 名监督员进行计票，并由公证机关对其计票过程予 以公证。   （十一）成效与公告 应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额握有东谈主大会决定的事项自 中国证监会照章核准或者出具无异议意见之日起成效。 均有法律不断力。基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当执行成效的基金份额握有 东谈主大会的决定。 由基金份额握有东谈主大会召集东谈主在至少一种指定媒介上公告。   （十二）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和侧袋份额 握有东谈主永别握有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关联基金份额握有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的 3 个月                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 选举产生又名基金份额握有东谈主动作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额握有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应永别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东谈主大会的关联礼貌以本节特殊约定内容为准，本 节莫得礼貌的适用本部分关联约定。   （十三）法律法例或监管机关对基金份额握有东谈主大会另有礼貌的，从其礼貌。   二十三、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （二）基金合同的间隔   有下列情形之一的，本基金合同应当间隔： 接的。   基金合同间隔后，基金料理东谈主和基金托管东谈主有权依照《基金法》、                               《运作办法》                                    、《销售办 法》、基金合同过头他计划法律法例的礼貌，诈欺请求给付报酬、从基金财产中赢得补偿的 权益。   （三）基金财产的计帐 对基金财产进行计帐。   （1）自基金合同间隔事由发生之日起 30 个服务日内由基金料理东谈主组织成立基金财产                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计帐组，在基金财产计帐组收受基金财产之前，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和 托管条约的礼貌陆续履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产计帐组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券关联业务阅历的 注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐组不错聘用必要的服务主谈主 员。   （3）基金财产计帐组负责基金财产的守旧、清理、估价、变现和分配。基金财产计帐 组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同间隔情形发生后，由基金财产计帐组斡旋收受基金财产。   （2）基金财产计帐组根据基金财产的情况详情计帐期限。   （3）基金财产计帐组对基金财产进行清理和证据。   （4）对基金财产进行评估和变现。   （5）制作计帐申报。   （6）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐申报出具法 律意见书。   （7）将计帐申报报中国证监会备案并公告。   （8）对基金财产进行分配。   计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度由 基金财产计帐组优先从基金财产中支付。   基金财产按下列规则了债：   （1）支付计帐用度。   （2）缴纳所欠税款。   （3）了债基金债务。   （4）按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）、              （2）、（3）项礼貌了债前，不分配给基金份额握有东谈主。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限服务公司的最低结算备付金和交游席位保证金 等，在中国证券登记结算有限服务公司对其进行疗养后方可收回。                         华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金财产计帐组作念出的计帐申报经司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。   二十五、争议的处理   （一）本基金合同适用中华东谈主民共和国法律并从其讲明。   （二）本基金合同确当事东谈主之间因本基金合同产生的或与本基金合同计划的争议可通过 友好协商处分，但若自一方书面提倡协商处分争议之日起 60 日内争议未能以协商方式处分 的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其时灵验的 仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有不断力。   （三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事东谈主陆续履 行。   二十六、基金合同的着力      本基金合同存放在基金料理东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金料理东谈主和基金托 管东谈主网站查询。      照章必须透露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例礼貌将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。                    ”                  二十三、基金托管条约的内容选录   以下内容摘自《华夏安康信用优选债券型证券投资基金托管条约》                               ：   “一、托管条约当事东谈主   （一）基金料理东谈主（或简称“料理东谈主”）   称号：华夏基金料理有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院   法定代表东谈主：张佑君   成随即间：1998 年 4 月 9 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基字[1998]16 号文   注册成本：2.38 亿元   组织容貌:有限服务公司   存续期间：100 年                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   谋划边界：       （一）基金召募；              （二）基金销售；                     （三）资产料理；                            （四）从事特定客户资产 料理业务；     （五）中国证监会核准的其他业务。   （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”                   ）   称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成随即间：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]24 号   组织容貌：股份有限公司   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   谋划边界：给与东谈主民币进款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信看望、征询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构谋划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地司法可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：握续谋划   三、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，建立关联的时刻系 统，对基金料理东谈主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   基金料理东谈主应将拟投资的股票库、债券库等投资品种的具体边界提供给基金托管东谈主。基 金料理东谈主不错根据实践情况的变化，对各投资品种的具体边界赐与更新和疗养，并实时通知 基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资边界对基金的投资进行监督。   本基金主要投资于固定收益类金融器具，包括国内照章刊行的国债、央行单子、短期融 资券、中期单子、金融债、次级债、场地政府债、企业债、公司债（含中小企业私募债券）、 可退换债券、资产支握证券及中国证监会允许基金投资的其他金融器具。如法律法例或中国                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 证监会允许基金投资其他品种的，基金料理东谈主在履行适应模范后，不错将其纳入本基金的投 资边界。    本基金固定收益类资产（含可转债）的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资信 用债券的比例不低于固定收益资产的 80%。本基金股票（含存托左证）等权益类资产的投资 比例所有这个词不进步基金资产的 20%。基金握有的现金以及到期日在 1 年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%。    （1）本基金握有一家上市公司的股票，其市值不进步基金资产净值的 10%。    （2）本基金与本基金料理东谈主料理的其他基金握有一家公司刊行的证券总和，不进步该 证券的 10%（基金托管东谈主项下义务仅限于监管其托管的某基金料理东谈主所料理的基金财产的 投资适应上述比例限制）           。    （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。    （4）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得进步上一交游日基金资产净值的    （5）本基金握有的全部权证市值不得进步基金资产净值的 3%。    （6）本基金与由本基金料理东谈主料理的其他基金握有的吞并权证，不得进步该权证的 10% （基金托管东谈主项下义务仅限于监管其托管的某基金料理东谈主所料理的基金财产的投资适应上 述比例限制）。    （7）每个交游日日终保握不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    （8）本基金握有的吞并（指吞并信用级别）资产支握证券的比例，不得进步该资产支 握证券范畴的 10%。    （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%。    （10）本基金与本基金料理东谈主料理的其他基金投资于吞并原始权益东谈主的各类资产支握证 券，不得进步其各类资产支握证券所有这个词范畴的 10%（基金托管东谈主项下义务仅限于监管其托管 的某基金料理东谈主所料理的基金财产的投资适应上述比例限制）                           。    （11）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%。    （12）本基金握有单只中小企业私募债券，其市值不得进步基金资产净值的 10%。                      华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （13）若本基金投资于法律法例或中国证监会允许基金投资的新品种的，关联投资比例 参照基金合同及监管机构的计划礼貌执行。   （14）本基金料理东谈主料理的且由本托管东谈主托管的全部绽放式基金握有一家上市公司刊行 的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 15%。   （15）本基金料理东谈主料理的且由本托管东谈主托管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的 可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 30%。      本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得进步本基金资产净值的 15%。   （16） 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的要素甚至基金不符 合前款所礼貌比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资边界保握一致。本基金料理 东谈主承诺本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购 交游的，可接受质押品的天禀要求与基金合同约定的投资边界保握一致，并承担由于不一致 所导致的风险或损失。   （18）本基金投资存托左证的比例限制依照境内上市交游的股票执行，与境内上市交游 的股票合并狡计。   （19）法律法例礼貌的其他限制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   （1）基金投资中小企业私募债券应顺服《对于证券投资基金投资中小企业私募债券有 关问题的通知》等法律法例礼貌。   （2）基金在投资中小企业私募债券前，基金料理东谈主须根据法律、法例、监管部门的规 定，制定严格的对于投资中小企业私募债券的投资决策经过和风险阻挡轨制，并书面提供给 基金托管东谈主。基金托管东谈主对基金料理东谈主是否顺服前述投资决策经过和风险阻挡轨制以及基金 料理东谈主投资中小企业私募债券的额度和比例进行监督。   （3）基金料理东谈主详情基金投资中小企业私募债券的，应根据托管条约的约定向基金托 管东谈主提供拟投资中小企业私募债券的称号、数目、价钱等执行指示所需关联信息。基金托管 东谈主搪塞基金料理东谈主提供的计划信息进行审核，如若基金托管东谈主以为上述汉典可能导致基金投 资出现风险，有权要求基金料理东谈主就该风险的贯注表率进行补充说明。不然，基金托管东谈主有 权推辞执行计划指示。如基金托管东谈主以为基金料理东谈主的指示违背法律法例、监管部门、托管                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 条约的礼貌，则基金托管东谈主有权推辞执行基金料理东谈主对于中小企业私募债券的投资指示，由 此酿成的损失，基金托管东谈主不承担服务。   （4）基金托管东谈主有权监督基金料理东谈主在基金投资中小企业私募债券时的法律法例顺服 情况，计划轨制、信用风险和流动性风险阻挡预案的完善情况，计划额度、比例限制的执行 情况。基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述投资中小企业私募债券事项违背法律法例和基金合 同以及本条约的礼貌的，按照本条第（三）款的关联礼貌执行。   （5）如畴昔计划监管部门对基金投资中小企业私募债券另有礼貌或托管条约当事东谈主对 基金投资中小企业私募债券的监督料理另有约定时，从其约定。 机构有控股关系的鞭策或与本机构有其他要紧横蛮关系的公司名单。 银行间交游会员中财务现象较好、实力淳朴、信用等级高的交游敌手组成。基金料理东谈主不错 根据实践情况的变化，实时对交游敌手库赐与更新和疗养，并通知基金托管东谈主。基金料理东谈主 参与银行间债券商场交游的交游敌手应适应交游敌手库的边界。基金托管东谈主对基金料理东谈主参 与银行间债券商场交游的交游敌手是否适应交游敌手库进行监督。   基金料理东谈主应按照审慎的风险阻挡原则，对银行间交游敌手的资信现象进行评估，阻挡 交游敌手的资信风险，详情与各类交游敌手所适用的交游结算方式，在具体的交游中，应尽 力求取对基金故意的交游方式。由于交游敌手资信风险引起的损失，基金托管东谈主不承担补偿 服务。 详情适应条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主据以对基金投 资银行进款的交游敌手是否适应上述名单进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金资产净值 狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、关联 信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、                  （二）款的监督和核查中发现基金料理东谈主违背法律法 规的礼貌、《基金合同》及本条约的约定，应实时通知基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收 到通知后应实时查对质据并以书面容貌对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管                  华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主有权随时对通知县项进行复查。基金料理东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会申报。   （四）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违背法律法例、《基金合同》及本条约的 礼貌，应当推辞执行，立即通知基金料理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会申报。 基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游模范仍是成效的指示违背法律法例和其他计划礼貌，或 者违背《基金合同》         、本条约约定的，应当立即通知基金料理东谈主，并依照法律法例的礼貌及 时向中国证监会申报。   （五）基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在礼貌 时候内回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行讲明或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金料理东谈主应积极配合提供关联数据汉典和 轨制等。   四、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）在本条约的灵验期内，在不违背平允、合理原则以及不妨碍基金托管东谈主顺服关联 法律法例过头行业监管要求的基础上，基金料理东谈主有权对基金托管东谈主履行本条约的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全守旧基金财产、开设基金财产的资金账 户和证券账户、复核基金料理东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东谈主指示 办理计帐交收、关联信息透露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、无 正直根由未执行或延伸执行基金料理东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等违背法律法例、 《基金合同》及本条约计划礼貌时，应实时以书面容貌通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管 东谈主收到通知后应实时查对并以书面容貌对基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权 随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主通知的违法事项 未能在限期内纠正的，基金料理东谈主应依照法律法例的礼貌申报中国证监会。   （三）基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联汉典 以供基金料理东谈主核查托管财产的齐备性和信得过性，在礼貌时候内回复基金料理东谈主并改正。   五、基金财产的守旧   （一）基金财产守旧的原则                                       《基 金合同》及本条约另有礼貌，不得自走运用、责罚、分配基金的任何财产。                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）             《运作办法》、                   《基金合同》过头他计划法律法例礼貌外，基金托 管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同成效前召募资金的验资和入账 基金份额握有东谈主东谈主数适应《基金法》                、《运作办法》等计划礼貌的，由基金料理东谈主在法依期限 内聘用具有从事关联业务阅历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资申报，出具的验 资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证据金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和料理 托管东谈主守旧和使用。本基金的一切货币相差举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的举止。   （四）基金进行依期进款投资的账户开设和料理   基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示以基金口头在基金托管东谈主招供的进款银行的指定营 业网点开立进款账户，并负责该账户的日常料理以及银行预留印鉴的守旧和使用。基金料理 东谈主应派专东谈主协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户关联信息变更过程中，基金料理东谈主应 提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的关联汉典，并对基金托管东谈主给予积极配合和协 助。   （五）基金证券账户和资金账户的开设和料理 算有限服务公司开设证券账户。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金料理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的举止。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交游所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的礼貌执行。 关账户的开设、使用的，若无关联礼貌，则基金托管东谈主应当比照并顺服上述对于账户开设、 使用的礼貌。   （六）债券托管专户的开设和料理   基金合同成效后，基金料理东谈主负责以基金的口头肯求并取得投入宇宙银行间同行拆借市 场的交游阅历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有 限服务公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金 的计帐。在上述手续办理完毕之后，由基金托管东谈主负责向中国东谈主民银行报备。   （七）基金财产投资的计划有价左证的守旧   基金财产投资的什物证券、银行依期进款存单等有价左证由基金托管东谈主负责妥善守旧。 基金托管东谈主对其除外机构实践灵验阻挡的有价左证不承担服务。   （八）与基金财产计划的要紧合同及计划左证的守旧   基金托管东谈主按照法律法例守旧由基金料理东谈主代表基金签署的与基金计划的要紧合同及 计划左证。基金料理东谈主代表基金签署计划要紧合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本条约另有礼貌外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金计划 的要紧合同期应保证基金一方握有两份以上的原本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各 握有一份原本的原件。   八、基金资产净值狡计和司帐核算   （一）基金资产净值的狡计和复核 资产净值除以狡计日该基金份额总额后的价值。   本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别， 各基金份额类别永别成就代码，永别狡计和公告基金份额净值；基金份额净值狡计公式为计 算日该类别基金资产净值除以狡计日发售在外的该类别基金份额总额。                   华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 成估值后，将估值后果以约定容貌报给基金托管东谈主，基金托管东谈主按《基金合同》礼貌的估值 方法、时候、模范进行复核，基金托管东谈主复核无误后复返给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对外 公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。 基金料理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 及关联法律法例的礼貌或者未能充分留心基金份额握有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 值估值造作。当基金份额净值出现造作时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，并选择合理的措 施贯注损失进一步扩大；当计价造作达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当报中国 证监会备案；当计价造作达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当在报中国证监会备 案的同期并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有礼貌的，按其礼貌处理。 有东谈主的实践损失，基金料理东谈主搪塞此承担服务。若基金托管东谈主狡计的净值数据正确，则基金 托管东谈主对该损失不承担服务；若基金托管东谈主狡计的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也快活 担部分未正确履行复核义务的服务。如若上述造作酿成了基金财产或基金份额握有东谈主的不妥 得利，且基金料理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿服务，则基金料理东谈主应负责向不妥得利 之主体见地返还不妥得利。如若返还金额不及以弥补基金料理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分配。 基金料理东谈主和基金托管东谈主天然仍是选择必要、适应、合理的表率进行查验，然而未能发现该 造作的，由此酿成的基金资产估值造作，基金料理东谈主和基金托管东谈主不错免除补偿服务。但基 金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的表率排斥由此酿成的影响。 达成一致，基金料理东谈主不错按照其对基金份额净值的狡计后果对外赐与公布，基金托管东谈主可 以将关联情况报中国证监会备案。   （二）实施侧袋机制期间的基金资产估值   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额握有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事务所意见后，不错依                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账 户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   十二、基金份额握有东谈主名册的守旧   （一）基金份额握有东谈主名册的内容   基金份额握有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册包括以下几类：   （二）基金份额握有东谈主名册的提供   对于每半年度临了一个交游日的基金份额握有东谈主名册，基金料理东谈主应在每半年度收尾后 权益登记日的基金份额握有东谈主名册以及基金份额握有东谈主大会登记日的基金份额握有东谈主名册， 基金料理东谈主应在关联的名册生成后 5 个服务日内向基金托管东谈主提供。   （三）基金份额握有东谈主名册的守旧   基金托管东谈主应妥善守旧基金份额握有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存握有东谈主名册， 基金料理东谈主应实时向中国证监会申报，并代为履行守旧基金份额握有东谈主名册的职责。基金托 管东谈主搪塞基金料理东谈主由此产生的守旧费给予补偿。   十六、托管条约的变更和间隔与财产的计帐   （一）托管条约的变更   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行变更。变更后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的礼貌有任何冲破。变更后的新条约应当报中国证监会核准。   （二）托管条约的间隔   发生以下情况，本托管条约应当间隔：            《运作办法》或其他法律法例礼貌的间隔事项。                     华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   十八、适用法律与争议处分方式   （一）本条约适用中华东谈主民共和国法律并从其讲明。   （二）基金料理东谈主与基金托管东谈主之间因本条约产生的或与本条约计划的争议可通过友好 协商处分。但若自一方书面提倡协商处分争议之日起 60 日内争议未能以协商方式处分的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时灵验的仲裁 规则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有不断力。   （三）除争议所涉的内容之外，本条约确当事东谈主仍应履行本条约的其他礼貌。                                    ”               二十四、对基金份额握有东谈主的服务   对本基金份额握有东谈主的服务主要由基金料理东谈主和代销机构提供。   基金料理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主将根据基金份额握有 东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务神气。主要服务内容如下：   （一）汉典发送   基金料理东谈主根据握有东谈主账户情况依期或不依期发送对账单，但由于基金份额握有东谈主在本 公司未细腻填写或更新客户汉典（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等） 导致基金料理东谈主无法送出的除外。   指随基金交游对账单不依期发送的基金资讯材料，如基金新产物或新服务的关联材料、 客户服务问答等。   （二）电子交游   握有中国成立银行储蓄卡、中国农业银行借记卡、中国工商银行借记卡、中国银行借记 卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银 行借记卡、广发银行借记卡、上海银行借记卡、祥瑞银行借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡、 华夏银行借记卡、光大银行借记卡、北京银行借记卡等银行卡的个东谈主投资者，以及在华夏基 金投资搭理中心开户的个东谈主投资者，在登录本公司网站（www.ChinaAMC.com）或本公司移 动客户端，与本公司达成电子交游的关联条约，接受本公司计划服务要求并办理关联手续后， 即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、退换、汉典变更、分成方式变更、信息查询等各 项业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。                           华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）电子邮件及短慑服务   投资者在肯求开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不依期 通过邮件、短信容貌赢得商场资讯、产物信息、公司动态等服务指示。   （四）呼唤中心   提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热门问题、基 金份额净值、基金账户余额等信息。   提供每周 7 天的东谈主工服务。周一至周五的东谈主工电话服务时候为 8：30~21：00，周六至 周日的东谈主工电话服务时候为 8：30~17：00，法定节沐日除外。   客户服务电话：400-818-6666   客户服务传真：010-63136700   （五）在线服务   投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠谈赢得在线服务。   投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、改换个东谈主信息。   在线客服提供每周 7 天、每天 24 小时的自助服务，投资者可通过在线客服查询最新热 点问题、业务规则、基金份额净值等信息。   周一至周五的在线客服东谈主工服务时候为 8：30~21：00，周六至周日的在线客服东谈主工服 务时候为 8：30~17：00，法定节沐日除外。   投资者可通过本公司网站获取基金和基金料理东谈主各类信息，包括基金法律文献、基金管 理东谈主最新动态、热门问题等。   公司网址：www.ChinaAMC.com   电子信箱：service@ChinaAMC.com   （六）客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金料理东谈主提供的呼唤中心东谈主工电话、在线客服、书信、电子邮件、传 真等渠谈对基金料理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或提倡建议。投资者还不错通过代                    华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书（更新） 销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提倡建议。                 二十五、其他应透露事项   （一）2024年7月13日发布华夏基金料理有限公司对于疗养华夏安康信用优选债券型证 券投资基金基金司理的公告。              二十六、招募说明书存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，置备于基金料理东谈主的住所，投资者可免费查阅。投资者在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复印件。                  二十七、备查文献  （二）存放地点  备查文献存放于基金料理东谈主和/或基金托管东谈主处。  （三）查阅方式  投资者可在营业时候免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时候内取得备查文 件的复制件或复印件。                                  华夏基金料理有限公司                                  二〇二四年七月十三日

• 信用
• 华厦
• 优选
• 债券型
• 安康